2023 年 Monzo 商业账户审查 [值得信赖的判断]

欢迎阅读我们 2023 年 6 月的 Monzo 商业账户评论。在当今的数字时代，为您的企业提供可靠高效的银行解决方案至关重要。 Monzo 是一家受欢迎的挑战者银行，几年来一直在银行业掀起波澜。

他们提供一系列创新的金融产品，包括承诺简化您的银行业务需求的企业账户。随着越来越多的企业转向 网上银行业务，我们决定仔细研究 Monzo 的企业帐户，并深入了解其功能、优点和缺点。

无论您是小企业主还是自由职业者，选择适合您需求的银行合作伙伴至关重要。因此，加入我们探索 Monzo 的企业帐户并帮助您做出明智的决定。

关于蒙佐

门佐 是英国的 数字银行 通过移动应用程序提供金融服务。它成立于 2015 年，并迅速流行起来，尤其是在寻求传统银行替代方案的年轻客户中。

Monzo 提供一系列银行服务，包括经常账户、储蓄账户和贷款，所有这些服务都通过其移动应用程序进行管理。它还提供预付借记卡，可用于从 ATM 机提取现金并在英国和国外购物。

Monzo 的主要功能之一是它的预算工具，它允许客户跟踪他们的支出并设定储蓄目标。该应用程序还提供实时交易通知和提醒，让客户轻松掌控自己的财务状况。

关于 Monzo 商业账户

总部位于英国的 Monzo 数字银行，于 2020 年推出其企业账户，为其用户提供更详细的消费习惯分析。企业账户持有人可以从对 Monzo 用户消费习惯的洞察中获益，这可以帮助他们更有效地管理财务。

Monzo Business Account 有两个版本：免费的 Monzo Business Lite 和具有更多功能的付费版本 Monzo Business Pro。该银行的使命是为传统银行业务提供公平透明的替代方案，使其成为个人和企业的热门选择。

凭借其创新的方法和用户友好的平台，Monzo Business Account 已迅速成为市场上最抢手的数字银行解决方案之一。

Monzo 企业帐户功能

Monzo Business Account 和 Monzo Business Pro 因提供一系列服务以帮助小企业主有效管理财务而获得正面评价。如果您正在考虑使用这些平台中的任何一个，可能值得查看 Monzo 商业帐户评论，以了解其他用户如何找到该服务。 

1. 客户支持和安全措施： 这两个平台都提供 24/7 全天候客户支持，并采取了安全措施来保护您的帐户免受欺诈和未经授权的访问。这让您更加安心，并确保您在需要时能够获得帮助。
2. FSCS 保护： Monzo Business Account 和 Monzo Business Pro 都提供 FSCS 保护，这意味着如果银行倒闭，您的资金将受到高达 85,000 英镑的保护。这让您高枕无忧，并确保您的资金安全可靠。
3. 通过 PayPoint 进行现金/支票存款： 这两个平台都提供使用 PayPoint 存入现金/支票的功能。英国数千个地点都提供这项服务，让您无需前往分行即可轻松将钱存入您的账户。
4. 无透支设施： Monzo Business Account 和 Monzo Business Pro 均不提供透支服务。这意味着您的支出不能超过您帐户中的可用金额，这可以帮助您避免不必要的债务和费用。
5. 切换到 Monzo 商业银行： Monzo Business Account 和 Monzo Business Pro 都提供了一个快速无缝的流程来将您的企业帐户切换到 Monzo。这项服务适用于各种规模的企业，它使您可以轻松切换帐户，而不会造成任何停机或中断。
6. 付款安排和集中付款： 这两个平台都提供了在一个应用程序中安排付款和管理集中付款的工具。此功能使您可以更有效地管理您的企业财务并节省您的时间和精力。

Monzo 商务精简版

Monzo Basic Business Account 是一种灵活且易于使用的金融服务，可供小企业主使用。以下是使 Monzo Business Account Lite 成为企业主不错选择的主要因素。

• 网卡支付： Stripe 是一种流行的在线支付方式，Monzo Business Account Lite 可以连接到它。这使您可以在您的网站或应用程序上使用信用卡付款。这使支付变得更容易，并且不太可能有人试图窃取您的钱。
• 英国境内的即时和免费银行转账： 使用 Monzo Business Account Lite，您可以立即免费向任何英国银行账户汇款。使用此功能，您可以快速轻松地支付供应商、员工和其他业务成本。
• 向 70 多个国家/地区的国际转账： 您可以使用 Wise 从您的 Monzo Business Account Lite 向 70 多个国家/地区汇款。此功能提供有竞争力的汇率和低廉的费用，这使其成为向供应商付款或从其他国家/地区的客户接收付款的廉价方式。
• 实体商业借记卡： Monzo Business Account Lite 附带一张实体商业借记卡，可用于在接受万事达卡的任何地方进行购物和取现。您可以使用该卡支付业务费用并跟踪您的支出情况。
• 客户付款链接： 使用 Monzo Business Account Lite，您可以创建付款链接并通过电子邮件、短信或社交媒体将它们发送给您的客户。然后，客户可以使用该链接快速安全地为您的商品或服务付款。
• 全天候客户支持： 使用 Monzo Business Account Lite，您可以在白天或晚上的任何时间获得帮助，解决您对帐户的任何问题或疑问。您可以通过电话、聊天或电子邮件与支持团队联系。
• 苹果支付和谷歌支付： Monzo Business Account Lite 支持 Apple Pay 和 Google Pay，让您可以轻松地使用手机购物。有了这个功能，您在旅途中进行交易既简单又安全。
• 花盆： 使用 Monzo Business Account Lite，您可以设置“Pots”以将您的资金投入不同的组。此功能可帮助您跟踪支出并确保每个类别都有足够的钱。
• 通过网络和手机访问： 您可以使用网络或移动应用程序随时随地访问您的 Monzo Business Account Lite。您可以使用此功能管理您的帐户、查看您的交易并跟踪您的支出情况。
• 冻结和解冻卡： 如果您丢失了您的 Monzo Business Account Lite 借记卡或认为其他人可能正在使用它，您可以立即使用移动应用冻结它。找到卡或订购新卡后，您可以将其解冻。此功能为您的企业帐户增加了一层额外的安全保障。
• 数字收据： 使用 Monzo Business Account Lite，您的所有交易都将创建数字收据。这将帮助您跟踪您的支出并使您更容易纳税。您还可以在交易中添加注释，以提供有关所发生情况的更多信息。

Monzo 商务专业版：

Monzo Business Pro 帐户是大型企业的绝佳选择。以下是使 Monzo Business Pro 帐户脱颖而出的主要功能。

1. 内置发票系统： Monzo Business Pro 带有一个内置的发票系统，允许您创建发票并将其发送给您的客户。此功能简化了开票流程，并在客户付款时提供自动更新。
2. 虚拟卡： Monzo Business Pro 允许您为帐户中的每个“底池”创建虚拟卡。此功能使您能够跟踪您的支出并确保您有足够的钱分配给每个类别。
3. 与会计软件集成： Monzo Business Pro 集成了流行的会计软件，如 Quickbooks、Xero 和 FreeAgent。此功能提供了增强的业务工具包，使您能够更有效地管理财务并简化会计流程。
4. 税罐： Monzo Business Pro 的突出特点之一是它能够自动将资金分配给“税罐”。此功能可确保您有足够的钱来支付税款，并帮助您避免在财政年度结束时出现任何令人讨厌的意外情况。
5. 多用户访问： Monzo Business Pro 允许有限公司的多用户访问，使您能够与团队的其他成员共享您的帐户。此功能提供了更高的灵活性，使您能够更有效地委派任务。
6. Xero 订阅折扣： Monzo Business Pro 提供 Xero 订阅折扣，这是一种基于云的会计软件，可让您管理财务、发送发票和跟踪付款。此功能为使用 Xero 的企业节省了大量成本。

Monzo商业账户的卡服务

Monzo Business Account 提供一系列银行卡服务，帮助小型企业有效管理财务。以下是 Monzo 商业账户卡的一些主要功能：

• 由万事达卡提供支持： Monzo 的借记卡由 Mastercard 提供支持，这意味着它们可以在任何接受 Mastercard 的地方使用。这为企业在支付和管理费用方面提供了更大的灵活性和便利性。
• 英镑面额： Monzo 商业账户卡仅以英镑计价。这意味着企业可以用英镑付款，而不必担心货币兑换费或汇率。
• 自动归档和分类： 使用 Monzo 商业账户卡的支出会自动存档并分类为不同的类别，例如账单、慈善、杂货、家庭等。此功能可帮助企业跟踪他们的支出并更有效地管理他们的财务。
• 轻松修改费用： 如果费用被贴错标签，很容易在应用程序中进行修改。这使企业能够确保他们的支出被正确分类和记录。
• 实体卡和虚拟卡： Monzo Business Account Lite 附带一张实体卡（有鹅卵石灰或石板灰两种颜色），而 Monzo Business Account Premium 附带虚拟卡。这些虚拟卡可以链接到不同的罐子，使企业更容易管理他们的支出。
• 英国的免费 ATM 取款： Monzo 商业账户卡提供免费 ATM 取款，在英国没有限制。这使企业可以轻松方便地使用他们的资金。
• 海外ATM取款手续费： 境外ATM取款是有手续费的。这些费用根据 ATM 的位置和您拥有的帐户类型而有所不同。企业在进行任何海外提款之前检查费用很重要。

与 Monzo 商业账户相关的费用

Monzo 商业账户会收取一系列费用，具体取决于账户类型和所选服务。以下是与 Monzo 商业账户相关的一些主要费用：

月费：

• 商业精简版帐户： 该帐户是免费的。
• 商业专业账户： 该帐户每月收费 5 英镑。

通过 Stripe 接受在线卡支付的费用：

• 英国卡： 1.4%
• 欧洲经济区卡： 2.5%
• 来自任何其他地方的卡（包括 Google 和 Apple Pay）： 2.9%

（每笔交易还有 0.20 英镑的固定费用，外加根据卡的位置收取的额外费用。）

卡费：

发行 Monzo 借记卡是免费的。但是，海外 ATM 取款需要支付相关费用：

• 境外提款限额： 每 30 天免费获得 200 英镑
• 额外境外取款： 提取金额的3%

付款：

• 在 2024 年之前，Easy Bank Transfer 费用是免费的。
• 国内银行转账仅在英国完全免费。

值得注意的是，Monzo Business Account 还可能收取其他费用，例如退回付款或索取纸质报表。企业在开户前应仔细阅读费用表以及条款和条件，以了解完整的费用结构。

Monzo 企业帐户提供的安全性

在审查 Monzo 商业帐户时，值得注意的是该公司非常重视安全性。该服务需要双重身份验证才能登录和付款，以确保只有授权用户才能访问该帐户。

客户还可以在移动设备上设置 PIN 码来保护他们的 Monzo 企业帐户。此外，该服务允许客户通过移动应用程序冻结和解冻他们的商业借记卡，防止未经授权使用该卡。

为了帮助客户监控他们的账户，Monzo 为账户上的每笔交易提供即时通知。此功能允许客户掌握他们的帐户活动并快速识别任何可疑交易。

Monzo 还对客户的数据进行加密以防止未经授权的访问，从而提供额外的安全层。

最后，Monzo Business Account 符合防止欺诈和洗钱的监管要求。这可确保服务以最高的安全性和合规性标准运行。总体而言，Monzo Business Account 提供了强大的安全措施，以确保客户的财务信息安全可靠。

如何申请 Monzo 企业帐户

以下是申请 Monzo 企业帐户的流程概述：

• 下载 Monzo 应用程序后，感兴趣的各方可以通过创建新帐户开始注册过程。
• 接下来，系统将提示他们选择希望开设的帐户类型，Monzo Business 或 Monzo Business Pro。
• 然后将要求用户提供有关企业的基本信息，包括其名称、地址和注册号。
• 还需要公司地址证明、公司名称/号码、传真号码和带照片的有效身份证件才能完成申请流程。
• Monzo 可能会根据提供的信息对企业进行分类，并可能会询问与行业类型、活动量、税号和地址相关的其他问题。
• 与企业相关的受益所有人 (PSC) 也必须在 Monzo 注册并提供他们的居住国家/地区、出生日期和电子邮件地址。
• Monzo 将对所提供的信息进行必要的检查，开户过程通常需要 1 到 4 周。

开设 Monzo 商业账户的资格

要开设 Monzo 企业账户，必须满足几个资格标准。这些包括：

业务类型： Monzo 商业账户适用于位于英国的公司、个体经营者和活跃的有限公司。这意味着，如果您是自由职业者或经营小型企业，则可以申请一个帐户。

活跃于 Companies House： 要开设 Monzo 商业账户，您的公司必须在 Companies House 上“活跃”。这意味着您必须在 Companies House 注册为法人实体并拥有注册号。

活跃董事和 PSC： 贵公司必须至少有一名上市活跃董事和 PSC（具有重大控制权的人）。这是为了确保公司由获得合法授权的个人经营。

公司资本结构： 贵公司的公司资本结构应低于 25%。这意味着公司不应由一个人或一小群人控制。

主要来自销售/服务的收入： 您的公司必须主要从销售/服务中获得收入。这意味着如果您从事某些行业，例如采矿和采石，您将无法开设 Monzo 商业账户。

总之，要开立 Monzo 企业账户，您的企业必须是在 Companies House 注册的法人实体，至少有一名上市活跃董事和 PSC，企业资本结构低于 25%，并且主要从销售/服务中获得收入.

Monzo 商业账户的优缺点

每个企业都有不同的需求，因此在注册之前考虑使用 Monzo 企业帐户的利弊非常重要。以下是您应该考虑的一些优点和缺点：

优点：

• Monzo Business Lite 是免费的，因此预算紧张的小型企业可以使用它。
• 该帐户很容易在线或通过移动应用程序访问，这使用户可以在旅途中轻松保管自己的钱。
• 金融服务补偿计划 (FSCS) 保护高达 85,000 英镑的存款。这让人们高枕无忧，因为他们的钱是安全的。
• 开户速度快，部分客户申请当天即可使用网上银行。

弊端：

• 该账户无法通过电话或在分行管理，这对于喜欢亲自办理银行业务的人来说可能是个问题。
• 国际支付无法发送到 Monzo 账户，这对于在世界各地开展业务的企业来说可能是个问题。
• 慈善机构和合作伙伴无法获得企业帐户，这可能会限制可以使用 Monzo 的人数。

关于 Monzo 商业账户审查的常见问题解答

总结

这篇 Monzo 商业账户评论强调了在 Monzo 开设商业账户的好处和缺点。该帐户具有许多功能，包括免费银行业务和 24/7 客户支持。

它还为 FSCS 下的合格存款提供保护。但是，也有一些缺点，例如无法通过电话或在分支机构管理帐户以及接收国际付款的限制。

因此，在选择 Monzo 作为您的商业银行提供商之前，必须仔细考虑您的业务需求和要求。

总的来说，Monzo 企业账户是小型企业和个体经营者的绝佳选择，尤其是那些需要经济高效且方便的解决方案来满足其银行业务需求的企业。