Обзор бизнес-аккаунта Monzo в 2024 году [достоверные суждения]

Добро пожаловать в наш обзор бизнес-счетов Monzo за апрель 2023 года. В сегодняшний цифровой век крайне важно иметь надежное и эффективное банковское решение для вашего бизнеса. Monzo — популярный банк-претендент, который уже несколько лет производит фурор в банковской сфере.

Они предлагают ряд инновационных финансовых продуктов, в том числе бизнес-счет, который обещает упростить ваши банковские потребности. По мере того, как все больше предприятий обращаются к онлайн банкинг, мы решили поближе познакомиться с бизнес-аккаунтом Monzo и дать вам подробный обзор его функций, преимуществ и недостатков.

Независимо от того, являетесь ли вы владельцем малого бизнеса или фрилансером, очень важно выбрать правильного банковского партнера для ваших нужд. Итак, присоединяйтесь к нам, пока мы изучаем бизнес-аккаунт Monzo и помогаем вам принять взвешенное решение.

О Монцо

Монцо находится в Великобритании цифровой банк который предоставляет финансовые услуги через мобильное приложение. Он был основан в 2015 году и быстро набирает популярность, особенно среди молодых клиентов, которые ищут альтернативу традиционным банкам.

Monzo предлагает ряд банковских услуг, включая текущие счета, сберегательные счета и кредиты, управление которыми осуществляется через мобильное приложение. Он также предлагает предоплаченную дебетовую карту, которую можно использовать для снятия наличных в банкоматах и совершения покупок как в Великобритании, так и за рубежом.

Одной из ключевых особенностей Monzo являются его инструменты бюджетирования, которые позволяют клиентам отслеживать свои расходы и устанавливать цели экономии. Приложение также предоставляет уведомления и предупреждения о транзакциях в режиме реального времени, что позволяет клиентам легко контролировать свои финансы.

О бизнес-аккаунте Monzo

Monzo, базирующаяся в Великобритании цифровой банк, запустила свои бизнес-аккаунты в 2020 году, чтобы предоставить более подробный анализ покупательских привычек своих пользователей. Владельцы бизнес-аккаунтов могут получить информацию о покупательских привычках пользователей Monzo, что поможет им более эффективно управлять своими финансами.

Бизнес-аккаунт Monzo доступен в двух версиях: Monzo Business Lite, которая является бесплатной, и Monzo Business Pro, которая представляет собой платную версию с большим количеством функций. Миссия банка состоит в том, чтобы предоставить честную и прозрачную альтернативу традиционному банковскому обслуживанию, что делает его популярным выбором как среди частных лиц, так и среди компаний.

Благодаря инновационному подходу и удобной платформе Monzo Business Account быстро стал одним из самых востребованных решений для цифрового банкинга на рынке.

Особенности бизнес-аккаунта Monzo

Monzo Business Account и Monzo Business Pro получили положительные отзывы за предложение ряда услуг, помогающих владельцам малого бизнеса эффективно управлять своими финансами. Если вы планируете использовать любую из этих платформ, возможно, стоит ознакомиться с обзором бизнес-аккаунта Monzo, чтобы получить представление о том, как другие пользователи нашли эту услугу. 

1. Поддержка клиентов и меры безопасности: Обе платформы предлагают круглосуточную поддержку клиентов и принимают меры безопасности для защиты вашей учетной записи от мошенничества и несанкционированного доступа. Это обеспечивает дополнительное спокойствие и гарантирует, что у вас будет доступ к помощи, когда вам это нужно.
2. Защита ФСКС: И Monzo Business Account, и Monzo Business Pro предлагают защиту FSCS, что означает, что ваши средства защищены на сумму до 85 000 фунтов стерлингов в случае банкротства любого банка. Это обеспечивает душевное спокойствие и гарантирует, что ваши деньги в безопасности.
3. Депозит наличными/чеком через PayPoint: Обе платформы предлагают возможность вносить наличные/чеки с помощью PayPoint. Эта услуга доступна в тысячах мест по всей Великобритании, что позволяет легко вносить деньги на свой счет без необходимости посещения отделения.
4. Без овердрафта: Ни Monzo Business Account, ни Monzo Business Pro не предлагают возможности овердрафта. Это означает, что вы не можете тратить больше, чем доступно на вашем счете, что может помочь вам избежать ненужных долгов и комиссий.
5. Переход на Monzo Business Bank: И Monzo Business Account, и Monzo Business Pro предлагают быстрый и удобный процесс переключения вашей бизнес-учетной записи на Monzo. Эта услуга доступна для предприятий любого размера и позволяет легко переключать учетную запись без каких-либо простоев или сбоев.
6. Планирование платежей и централизованные платежи: Обе платформы предоставляют возможность планировать платежи и управлять централизованными платежами в одном приложении. Эта функция позволяет более эффективно управлять финансами вашего бизнеса и экономит ваше время и усилия.

Монзо Бизнес Лайт

Monzo Basic Business Account — это гибкая и простая в использовании финансовая услуга, которую могут использовать владельцы малого бизнеса. Вот основные вещи, которые делают учетную запись Monzo Business Account Lite хорошим выбором для владельцев бизнеса.

• Оплата картой онлайн: Stripe — это популярный способ оплаты в Интернете, и Monzo Business Account Lite может к нему подключиться. Это позволяет принимать платежи с кредитных карт на вашем веб-сайте или в приложении. Это упрощает оплату и снижает вероятность того, что кто-то попытается украсть ваши деньги.
• Мгновенные и бесплатные банковские переводы в Великобритании: С Monzo Business Account Lite вы можете сразу и бесплатно отправлять деньги на любой банковский счет в Великобритании. С помощью этой функции вы можете быстро и легко оплачивать своих поставщиков, сотрудников и другие бизнес-расходы.
• Международные переводы в 70+ стран: Вы можете использовать Wise для отправки денег в более чем 70 стран со своей учетной записи Monzo Business Account Lite. Эта функция предлагает конкурентоспособные обменные курсы и низкие комиссии, что делает ее дешевым способом оплаты поставщикам или получения платежей от клиентов в других странах.
• Физическая деловая дебетовая карта: Monzo Business Account Lite поставляется с физической дебетовой картой для бизнеса, которую можно использовать для совершения покупок и получения наличных везде, где принимается Mastercard. Вы можете использовать карту для оплаты деловых расходов и отслеживать, сколько вы потратили.
• Платежные ссылки для клиентов: С Monzo Business Account Lite вы можете создавать платежные ссылки и отправлять их своим клиентам по электронной почте, текстовым сообщениям или в социальных сетях. Затем клиент может использовать ссылку для быстрой и безопасной оплаты ваших товаров или услуг.
• Круглосуточная поддержка клиентов: С помощью Monzo Business Account Lite вы можете в любое время дня и ночи получить помощь по любым проблемам или вопросам, связанным с вашей учетной записью. Вы можете поговорить со службой поддержки по телефону, в чате или по электронной почте.
• Apple Pay и Google Pay: Бизнес-аккаунт Monzo Lite работает как с Apple Pay, так и с Google Pay, что позволяет легко совершать покупки с помощью телефона. Благодаря этой функции совершать транзакции, находясь в пути, легко и безопасно.
• Горшки: С Monzo Business Account Lite вы можете настроить «Pots», чтобы распределять свои деньги по разным группам. Эта функция помогает вам отслеживать свои расходы и следить за тем, чтобы в каждой категории было достаточно денег.
• Доступ через Интернет и мобильные устройства: Вы можете получить доступ к своей учетной записи Monzo Business Account Lite из любого места и в любое время, используя Интернет или мобильное приложение. С помощью этой функции вы можете управлять своей учетной записью, просматривать свои транзакции и отслеживать, сколько вы тратите.
• Заморозить и разморозить карту: Вы можете немедленно заблокировать свою дебетовую карту Monzo Business Account Lite с помощью мобильного приложения, если потеряете ее или подозреваете, что ею может пользоваться кто-то другой. Вы можете разморозить ее, как только найдете карту или закажете новую. Эта функция добавляет дополнительный уровень безопасности вашему бизнес-аккаунту.
• Цифровые квитанции: С Monzo Business Account Lite все ваши транзакции будут создавать цифровые квитанции. Это поможет вам отслеживать свои расходы и облегчит вам уплату налогов. Вы также можете добавлять примечания к своим транзакциям, чтобы предоставить больше информации о том, что произошло.

Монзо Бизнес Про:

Учетная запись Monzo Business Pro — отличный выбор для крупных компаний. Вот основные особенности учетной записи Monzo Business Pro, которые выделяют ее.

1. Встроенная система выставления счетов: Monzo Business Pro поставляется со встроенной системой выставления счетов, которая позволяет вам создавать и отправлять счета своим клиентам. Эта функция упрощает процесс выставления счетов и обеспечивает автоматические обновления, когда клиенты осуществляют платежи.
2. Виртуальные карты: Monzo Business Pro позволяет создавать виртуальные карты для каждого «банка» в вашей учетной записи. Эта функция позволяет вам отслеживать свои расходы и гарантирует, что у вас достаточно денег, выделенных для каждой категории.
3. Интеграция с бухгалтерскими программами: Monzo Business Pro интегрируется с популярным бухгалтерским программным обеспечением, таким как Quickbooks, Xero и FreeAgent. Эта функция предоставляет расширенный набор бизнес-инструментов, позволяющий более эффективно управлять своими финансами и оптимизировать процессы бухгалтерского учета.
4. Налоговая корзина: Одной из выдающихся особенностей Monzo Business Pro является его способность автоматически распределять средства в «налоговую корзину». Эта функция гарантирует, что у вас достаточно денег, отложенных для уплаты налогов, и помогает избежать неприятных сюрпризов в конце финансового года.
5. Многопользовательский доступ: Monzo Business Pro обеспечивает многопользовательский доступ для компаний с ограниченной ответственностью, позволяя вам делиться своей учетной записью с другими членами вашей команды. Эта функция обеспечивает повышенную гибкость и позволяет более эффективно делегировать задачи.
6. Скидки на подписки Xero: Monzo Business Pro предлагает скидки на подписку Xero, облачное программное обеспечение для бухгалтерского учета, которое позволяет вам управлять своими финансами, отправлять счета и отслеживать платежи. Эта функция обеспечивает значительную экономию средств для предприятий, использующих Xero.

Карточное обслуживание бизнес-аккаунта Monzo

Monzo Business Account предоставляет ряд карточных услуг, помогающих малому бизнесу эффективно управлять своими финансами. Вот некоторые из ключевых особенностей карты бизнес-аккаунта Monzo:

• При поддержке Мастеркард: Дебетовые карты Monzo поддерживаются Mastercard, что означает, что их можно использовать везде, где принимается Mastercard. Это обеспечивает предприятиям большую гибкость и удобство, когда речь идет о платежах и управлении расходами.
• Номинал в фунтах стерлингов: Карты Monzo Business Account номинированы только в фунтах стерлингов. Это означает, что предприятия могут совершать платежи в фунтах стерлингов, не беспокоясь о комиссиях за конвертацию валюты или обменных курсах.
• Автоматическое архивирование и категоризация: Расходы с картами Monzo Business Account автоматически архивируются и классифицируются по различным категориям, таким как счета, благотворительность, продукты, семья и т. д. Эта функция помогает предприятиям отслеживать свои расходы и более эффективно управлять своими финансами.
• Простая модификация расходов: Если расход неправильно обозначен, его легко изменить в приложении. Это позволяет предприятиям гарантировать, что их расходы правильно классифицированы и зарегистрированы.
• Физические и виртуальные карты: Monzo Business Account Lite поставляется с одной физической картой (доступной в галечно-сером или сланцево-сером цвете), а Monzo Business Account Premium поставляется с виртуальными картами. Эти виртуальные карты могут быть привязаны к разным банкам, что упрощает для компаний управление своими расходами.
• Бесплатное снятие наличных в банкоматах в Великобритании: Карты Monzo Business Account поставляются с бесплатным снятием средств в банкомате и без ограничений в Великобритании. Это позволяет предприятиям легко и удобно получать доступ к своим средствам.
• Комиссия за снятие средств в банкомате за границей: За снятие средств в зарубежных банкоматах взимается комиссия. Эти сборы варьируются в зависимости от местоположения банкомата и типа вашей учетной записи. Предприятиям важно проверять комиссию перед снятием средств за границу.

Сборы, связанные с бизнес-счетом Monzo

Счет Monzo Business включает в себя ряд комиссий, в зависимости от типа счета и выбранных услуг. Вот некоторые из основных сборов, связанных с бизнес-счетом Monzo:

Ежемесячная плата:

• Аккаунт Бизнес Лайт: Аккаунт бесплатный.
• Аккаунт Бизнес Про: Аккаунт стоит 5 фунтов стерлингов в месяц.

Сборы за прием онлайн-платежей по картам через Stripe:

• Карты Великобритании: 1.4%
• Карты ЕЭЗ: 2.5%
• Карты из любого другого места (включая Google и Apple Pay): 2.9%

(Существует также фиксированная комиссия в размере 0,20 фунта стерлингов за транзакцию плюс дополнительный процент в зависимости от местоположения карты.)

Плата за карту:

Выпуск дебетовой карты Monzo осуществляется бесплатно. Тем не менее, существуют комиссии, связанные со снятием наличных в зарубежных банкоматах:

• Лимиты на снятие средств за границу: £200 бесплатно каждые 30 дней
• Дополнительный вывод за границу: 3% от суммы вывода

Платежи:

• Плата за Easy Bank Transfer бесплатна до 2024 года.
• Внутренний банковский перевод полностью бесплатен только в Великобритании.

Стоит отметить, что бизнес-аккаунт Monzo может также взимать другие сборы, например, за возврат платежей или запрос бумажных выписок. Перед открытием счета предприятиям следует внимательно ознакомиться с графиком комиссий и условиями, чтобы понять всю структуру комиссий.

Безопасность, обеспечиваемая бизнес-аккаунтом Monzo

Просматривая бизнес-аккаунт Monzo, стоит отметить, что компания очень серьезно относится к безопасности. Сервис требует двухфакторной аутентификации для входа в систему и совершения платежей, гарантируя, что только авторизованные пользователи имеют доступ к учетной записи.

Клиенты также могут установить PIN-код для защиты своей учетной записи Monzo Business на своих мобильных устройствах. Кроме того, сервис позволяет клиентам заблокировать и разблокировать свою бизнес-дебетовую карту из мобильного приложения, предотвращая несанкционированное использование карты.

Чтобы помочь клиентам следить за своими учетными записями, Monzo предоставляет мгновенные уведомления о каждой транзакции, выполненной в учетной записи. Эта функция позволяет клиентам оставаться в курсе активности своей учетной записи и быстро выявлять любые подозрительные транзакции.

Monzo также шифрует данные клиентов, чтобы защитить их от несанкционированного доступа, обеспечивая дополнительный уровень безопасности.

Наконец, Monzo Business Account соответствует нормативным требованиям по предотвращению мошенничества и отмывания денег. Это гарантирует, что служба работает с самыми высокими стандартами безопасности и соответствия. В целом, бизнес-аккаунт Monzo обеспечивает надежную защиту финансовой информации клиентов.

Как подать заявку на бизнес-аккаунт Monzo

Вот обзор процесса подачи заявки на бизнес-аккаунт Monzo:

• После загрузки приложения Monzo заинтересованные стороны могут начать процесс регистрации, создав новую учетную запись.
• Затем им будет предложено выбрать тип учетной записи, которую они хотят открыть: Monzo Business или Monzo Business Pro.
• Затем пользователю будет предложено предоставить основную информацию о компании, включая ее название, адрес и регистрационный номер.
• Подтверждение рабочего адреса, название/номер компании, номер факса и действительное удостоверение личности с фотографией также необходимы для завершения процесса подачи заявки.
• Monzo может классифицировать бизнес на основе предоставленной информации и может задавать дополнительные вопросы, связанные с типом отрасли, объемом деятельности, налоговым номером и адресом.
• Бенефициарные владельцы (PSC), связанные с бизнесом, также должны быть зарегистрированы в Monzo и указать свою страну проживания, дату рождения и адрес электронной почты.
• Monzo проведет необходимые проверки предоставленной информации, а процесс открытия счета обычно занимает от 1 до 4 недель.

Право на открытие бизнес-счета Monzo

Чтобы открыть бизнес-аккаунт Monzo, необходимо выполнить несколько критериев приемлемости. К ним относятся:

Вид бизнеса: Бизнес-счет Monzo доступен для компаний, индивидуальных предпринимателей и активных компаний с ограниченной ответственностью, базирующихся в Великобритании. Это означает, что если вы фрилансер или ведете малый бизнес, вы можете подать заявку на создание учетной записи.

Активен в Регистрационной палате: Чтобы открыть бизнес-счет Monzo, ваша компания должна быть «активной» в Регистрационной палате. Это означает, что вы должны быть зарегистрированы в качестве юридического лица в Регистрационной палате и иметь регистрационный номер.

Действующий директор и PSC: В вашей компании должен быть хотя бы один зарегистрированный активный директор и PSC (лицо со значительным контролем). Это делается для того, чтобы компанией управляли лица, уполномоченные на это по закону.

Структура корпоративного капитала: Ваша компания должна иметь структуру корпоративного капитала менее 25%. Это означает, что компания не должна контролироваться одним человеком или небольшой группой лиц.

Доход в основном от продаж/услуг: Ваша компания должна получать доход в основном от продаж/услуг. Это означает, что вы не можете открыть бизнес-аккаунт Monzo, если вы работаете в определенных отраслях, таких как добыча полезных ископаемых.

Таким образом, чтобы открыть бизнес-счет Monzo, ваш бизнес должен быть юридическим лицом, зарегистрированным в Регистрационной палате, иметь как минимум одного зарегистрированного активного директора и PSC, иметь структуру корпоративного капитала менее 25% и получать доход в основном от продаж / услуг. .

Плюсы и минусы бизнес-аккаунта Monzo

У каждого бизнеса разные потребности, поэтому перед регистрацией важно взвесить все за и против использования бизнес-аккаунта Monzo. Вот некоторые преимущества и недостатки, которые вы должны учитывать:

Плюсы:

• Monzo Business Lite бесплатен, поэтому его могут использовать малые предприятия с ограниченным бюджетом.
• Аккаунт легко получить в Интернете или через мобильное приложение, что позволяет пользователям легко заботиться о своих деньгах, пока они в пути.
• Схема компенсации финансовых услуг (FSCS) защищает депозиты до 85 000 фунтов стерлингов. Это дает людям уверенность в том, что их деньги в безопасности.
• Счет можно открыть быстро, а некоторые клиенты могут использовать онлайн-банкинг в тот же день, когда они подали заявку.

Конс:

• Учетной записью нельзя управлять по телефону или в отделении, что может быть проблемой для людей, которые любят банковские операции лично.
• Международные платежи не могут быть отправлены на счет Monzo, что может стать проблемой для компаний, ведущих бизнес по всему миру.
• Благотворительные организации и партнерства не могут получить бизнес-аккаунты, что может ограничить количество людей, которые могут использовать Monzo.

Часто задаваемые вопросы о проверке бизнес-счета Monzo

Заключение

В этом обзоре бизнес-счета Monzo освещаются преимущества и недостатки открытия бизнес-счета в Monzo. Учетная запись имеет множество функций, включая бесплатное банковское обслуживание и круглосуточную поддержку клиентов.

Он также предлагает защиту приемлемых депозитов в соответствии с FSCS. Однако есть и минусы, такие как невозможность управления счетом по телефону или в отделении и ограничение на прием международных платежей.

Поэтому важно тщательно рассмотреть потребности и требования вашего бизнеса, прежде чем выбрать Monzo в качестве поставщика банковских услуг для бизнеса.

В целом, бизнес-аккаунт Monzo может стать отличным выбором для малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей, особенно для тех, кому нужно экономичное и удобное решение для их банковских нужд.