Degiro Vs Revolut 2023 [Ações, taxas de Forex, taxas de ETF e ferramentas]

Se você está procurando uma alternativa de banco digital ou deseja gerenciar seus investimentos de maneira mais eficaz, é provável que já tenha conhecido Degiro e Revolut.

Cada uma dessas duas potências financeiras oferece benefícios exclusivos e podem impactar significativamente a forma como você administra suas finanças.

Este post apresentará uma comparação detalhada entre Degiro e Revolut, orientando você, consumidor exigente, através dos pontos fortes e fracos de cada plataforma.

Nesta análise comparativa, você aprenderá pelo que essas plataformas são conhecidas: a capacidade de investimento do Degiro e os versáteis recursos bancários do Revolut.

Nosso objetivo é auxiliar na sua tomada de decisão, destacando seus recursos, estruturas de preços, medidas de segurança e usabilidade geral.

DEGIRO vs Revolut: Visão geral e histórico

Nesta batalha de DEGIRO versus Revolut, entender primeiro suas necessidades financeiras ajudará a orientar sua decisão para descobrir qual plataforma é mais adequada você.

Visão geral da DEGIRO

A DEGIRO é uma corretora europeia com sede em Amesterdão, fundada em 2008. Distingue-se por oferecer acesso a bolsas de valores globais a preços mais baixos, enfatizando a transparência e a inovação.

Voltada para investidores que conhecem o mercado, a DEGIRO destaca-se pela sua ampla gama de produtos de investimento e acesso ao comércio de bolsa.

Visão geral da revolução

A Revolut, por outro lado, iniciou suas operações em 2015 como uma banco digital alternativa com sede em Londres.

Apesar de ser relativamente novo no cenário, expandiu rapidamente a sua base de utilizadores, fornecendo uma vasta gama de soluções financeiras, tais como câmbio de moeda, ferramentas orçamentais, negociação de criptografia e negociação de ações.

Embora ambas as plataformas se esforcem para oferecer aos seus usuários facilidade de uso e preço acessível, seus serviços diferem significativamente. Você escolheria a DEGIRO se estiver mais focado em investimentos e se sentir confortável em gerenciar seus investimentos de forma independente.

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Você preferiria o Revolut se quiser um conjunto abrangente de ferramentas bancárias pessoais juntamente com luz opções de investimento.

DEGIRO vs Revolut: Processo de abertura de conta

Esta seção fornecerá uma comparação detalhada entre DEGIRO e Revolut, com foco no processo de abertura de conta. Exploraremos as etapas, o tempo e a facilidade de abertura de uma conta em ambas as plataformas financeiras.

Processo de abertura de conta DEGIRO

Abrir uma conta na DEGIRO é um procedimento puramente online, que irá apreciar pela sua eficiência e rapidez. Você pode se inscrever na maioria dos países, exceto vários como Canadá e Austrália, para citar alguns.

Você deve realizar um teste de adequação após fornecer seus dados (e-mail, endereço, etc.). Não se preocupe; isso ajuda a garantir que você compreenda os riscos inerentes ao investimento. Uma vez feito isso, sua conta normalmente estará pronta dentro de 2 a 3 dias úteis após a verificação.

É necessário inundar páginas de termos e acordos, mas procure detalhes cruciais sobre taxas e serviços nessas seções.

Processo de abertura de conta Revolut

A Revolut segue o caminho mais rápido nas configurações de contas. Se você estiver no Espaço Econômico Europeu (EEE), na Suíça ou na Austrália, levará apenas alguns minutos – se tanto – para abrir sua conta após baixar o aplicativo Revolut.

Você começará fornecendo seu número de celular e, em seguida, enviando um documento de identidade emitido pelo governo para fins de verificação de identidade. Minutos após a aprovação, você está pronto.

Ambas as plataformas solicitam algumas informações pessoais para atender aos requisitos regulamentares. Por mais assustador que isso possa parecer para alguns, você pode ficar tranquilo sabendo que cada plataforma prioriza a segurança acima de tudo.

DEGIRO vs Revolut: taxas de ações e ETF

Esta seção irá comparar as taxas de ações e ETF entre DEGIRO e Revolut. Examinaremos suas estruturas de preços e avaliaremos qual plataforma oferece mais valor pelo dinheiro ao negociar ações e ETFs.

Taxas de ações e ETF da DEGIRO

No que diz respeito às taxas de ações e de fundos negociados em bolsa (ETF), a DEGIRO tem uma vantagem competitiva. A plataforma cobra apenas $2.1 por uma transação de ações nos EUA versus uma no Reino Unido, que é $3.4. Esta taxa cobre transações de compra e venda, tornando sua estrutura de preços notavelmente econômica.

Os custos podem aumentar para os negociantes frequentes, mas a DEGIRO restringe isso com uma oferta de negociação gratuita uma vez por mês em ETFs selecionados – um recurso notável de economia de custos se você estiver comprando e mantendo em vez de vender em ritmo acelerado.

Taxas de ações e ETF da Revolut

Comparativamente, as taxas da Revolut para negociação de ações são notavelmente mais elevadas. Para ações dos EUA, a plataforma cobra $5,4 por negociação. No entanto, eles limitam sua cobrança máxima a $7,27, o que pode beneficiar negócios de alto valor. Além disso, a Revolut aplica uma restrição de taxa mínima por transação de apenas $0,01, garantindo acessibilidade em transações menores.

A Revolut também oferece várias negociações gratuitas todos os meses, dependendo do tipo de conta que você possui: Standard (3), Premium (8) ou Metal (ilimitada). Portanto, se você não negociar excessivamente durante um mês e planejar cuidadosamente suas transações em torno das ofertas gratuitas, os custos de negociação com o Revolut podem ser minimizados de forma eficaz.

Se você deve escolher DEGIRO em vez de Revolut ou vice-versa, dependerá do volume de sua atividade comercial em relação aos custos associados em cada plataforma.

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DEGIRO vs Revolut: taxas de Forex

Esta secção irá explorar as diferenças entre a DEGIRO e a Revolut no que diz respeito às taxas de câmbio (Forex).

Analisaremos os custos associados aos serviços de negociação Forex de cada plataforma para ajudá-lo a determinar qual deles pode oferecer melhor valor para o seu investimento.

Taxas de Forex DEGIRO

Se você atua em câmbio (Forex), é vital considerar as taxas da plataforma. Na DEGIRO, a taxa de Forex é fixada num custo base de 10,00 EUR, complementado por 0,25% adicionais na transação.

É importante notar que isso pode influenciar sua estratégia de investimento, especialmente se você estiver lidando com transações frequentes ou de menor valor, onde os custos cumulativos podem aumentar.

Taxas Revolut Forex

A Revolut, por outro lado, opera um modelo ligeiramente diferente para as suas taxas de Forex. A porcentagem cobrada varia dependendo do tipo de conta que você mantém com eles.

A conta Standard é cobrada em 1%, mas os titulares do plano Plus recebem uma taxa um pouco mais baixa de 0,5%. Para usuários Premium, Metal e Ultra, a cobrança é de 1.49%.

Para pequenos investidores ou aqueles que negociam com menos frequência, a percentagem de taxa relativamente baixa da Revolut poderia potencialmente proporcionar uma vantagem sobre a taxa base mais cara da DEGIRO, especialmente quando a Revolut permite a troca instantânea durante a semana e fins de semana na aplicação.

DEGIRO vs Revolut: plataformas e ferramentas de negociação

Esta seção comparará de forma abrangente as plataformas e ferramentas de negociação da DEGIRO e da Revolut. Inspecionaremos seus recursos exclusivos, interface de usuário, facilidade de uso, estabilidade e outros aspectos que moldam a experiência geral de negociação dos usuários.

Plataforma e ferramentas de negociação DEGIRO

A DEGIRO oferece uma plataforma baseada na web que aposta na simplicidade. A plataforma tem pontuação alta por ser fácil de usar, mas não espere recursos altamente avançados.

Ferramentas essenciais, como listas de observação, visões gerais de contas e pedidos, estão prontamente acessíveis. No entanto, fica aquém dos recursos de análise de mercado em comparação com outras plataformas.

Um destaque do seu serviço é o 'Serviço de Informação' da DEGIRO. Com esta ferramenta, você pode definir alertas de preços por e-mail ou notificações push, garantindo que você esteja bem informado sobre suas negociações à medida que elas acontecem. Esse recurso pode mudar o jogo se você conciliar outras tarefas junto com suas atividades de negociação.

Plataforma e ferramentas de negociação Revolut

A abordagem de negociação da Revolut está incorporada em seu aplicativo sofisticado tudo-em-um – que inclui recursos bancários e comerciais. Durante as negociações, são fornecidas cotações em tempo real, juntamente com a opção de colocar ordens de mercado instantâneas ou ordens programadas, se preferir.

Um ponto chave de diferenciação da Revolut reside nas suas opções de negociação de mercadorias. Oferece ações e ETFs como DEGIRO e oferece opções para os usuários negociarem criptomoedas e commodities como ouro e prata – o que expande seus horizontes financeiros muito além da média banco digital aplicativo.

O aplicativo também possui uma interface intuitiva, tornando a navegação simples para iniciantes. Enquanto a DEGIRO mantém as coisas simples mas funcionais com a sua interface web complementada por um serviço de informação, a Revolut traz uma aplicação abrangente que combina serviços bancários e variadas oportunidades de investimento numa única plataforma.

Aqui estão alguns de seus características distintas Num relance:

DEGIRO:

• Plataforma simples baseada na web
• Serviço de informação que fornece notificações em tempo real.

Revolução:

• Aplicativo tudo-em-um que combina serviços bancários e comerciais
• Cotações em tempo real fornecidas durante as negociações
• Opções para negociação de ações e ETFs, criptomoedas e commodities

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DEGIRO vs Revolut: Depósito e Retirada

Nesta seção, compararemos os processos de depósito e retirada do DEGIRO e do Revolut. Serão abordados tópicos importantes como prazos de transferência, taxas, métodos de pagamento e a facilidade dessas operações.

Depósito e saque DEGIRO

Na DEGIRO, o processo de depósito é simples e seguro. Você precisará fazer uma transferência bancária para sua conta DEGIRO, que normalmente é processada em dois dias úteis.

No entanto, é importante observar que eles não aceitam depósitos de terceiros, portanto o nome na sua conta bancária deve corresponder ao nome na sua conta DEGIRO.

As retiradas são igualmente descomplicadas - você pode sacar dinheiro a qualquer momento sem incorrer em taxas. Solicitar um retiro é tão simples quanto entrar na sua plataforma online e selecionar ‘Transferir’.

Depósito e saque Revolut

A Revolut, por outro lado, oferece recargas instantâneas por meio de cartões de crédito ou débito de vários países. Você também pode transferir por banco ou configurar um recurso de pagamento automatizado para contribuições ou investimentos regulares. Na verdade, supera o DEGIRO quando se trata de métodos de depósito convenientes.

Quanto aos levantamentos, não existem limitações específicas impostas pela Revolut. Quando você deseja sacar fundos do seu Revolut conta de investimento, isso é feito usando o recurso instantâneo de ‘vender e mover’ – diretamente de volta para sua conta corrente pessoal Revolut, pronto para uso imediato.

Em termos de facilidade de depósito e levantamento de fundos, o Revolut tem uma vantagem marcante devido à sua estrutura transacional rápida concebida explicitamente para tal funcionalidade.

DEGIRO vs Revolut: Atendimento e Suporte ao Cliente

Agora, vamos nos aprofundar nas disposições de atendimento ao cliente da DEGIRO e da Revolut. Nosso foco estará nos tempos de resposta, canais de comunicação, qualidade do suporte e índices gerais de satisfação do cliente.

Atendimento e Suporte ao Cliente DEGIRO

No que diz respeito ao atendimento e suporte ao cliente, a DEGIRO oferece meios sólidos de assistência. O seu horário de funcionamento é de segunda a sábado, das 8h00 às 22h00 (CET), podendo contactá-los através de vários canais, nomeadamente telefone (+31 20 261 3072) ou email.

Um aspecto que se destaca do atendimento ao cliente da DEGIRO é que eles fornecem suporte telefônico local em vários países, permitindo que você receba orientação no idioma de sua preferência, um recurso raramente visto em outras plataformas.

No entanto, sua central de ajuda online é um pouco sem brilho. Embora tenham uma visão abrangente Seção de perguntas frequentes, encontrar respostas específicas pode ser um desafio devido à configuração.

Embora eles não ofereçam suporte por chat ao vivo, sua equipe responsiva responderá à sua consulta por e-mail dentro de 2 a 3 dias úteis na maioria dos casos.

Atendimento e suporte ao cliente Revolut

A Revolut adota uma abordagem de atendimento ao cliente mais centrada no digital, com suporte por chat no aplicativo 24 horas por dia, 7 dias por semana, competitivo na era digital atual.

Eles também podem ser acessados por meio de plataformas de mídia social como Facebook e Twitter, onde dúvidas gerais podem ser resolvidas rapidamente.

Sua extensa Seção de perguntas frequentes conecta você a soluções imediatas para problemas comuns sem precisar entrar em contato diretamente. No entanto, a sua desvantagem parece ser questões técnicas onde os tempos de resposta podem demorar devido ao grande volume de utilizadores.

Concluindo, tanto a DEGIRO como a Revolut dão prioridade à acessibilidade, mas abordam-na de forma diferente: a DEGIRO dispõe de um amplo suporte telefónico, enquanto a Revolut dá ênfase à assistência digital eficiente.

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DEGIRO vs Revolut: Segurança e Regulamentação

Esta secção irá aprofundar-se numa comparação lado a lado entre DEGIRO e Revolut no que diz respeito a medidas e regulamentos de segurança. Discutiremos como cada plataforma protege seus ativos e informações pessoais e os órgãos reguladores que supervisionam suas operações.

Segurança e Regulamentação DEGIRO

A DEGIRO é altamente segura e opera sob supervisão regulamentar. Registrado na Autoridade Holandesa para Mercados Financeiros (AFM), obedece a rigorosas regulamentações europeias.

Além disso, a DEGIRO também está registada no Banco Central Holandês (DNB) - a sua transparência estende-se à partilha pública de todos os registos regulamentares.

No que diz respeito à segurança dos fundos, os fundos dos clientes são mantidos separados do capital da DEGIRO. Eles utilizam contas segregadas para cumprir um requisito crucial das corretoras.

Isto significa que os seus investimentos estão protegidos e seguros, mesmo que a DEGIRO vá à falência - os seus activos serão geridos de forma totalmente separada dos activos da empresa.

No que diz respeito à segurança online, a DEGIRO implementa tecnologia de encriptação para transmissão segura de dados. Os clientes obtêm acesso por meio de um processo de login em duas etapas, consolidando ainda mais sua estrutura de segurança.

Segurança e Regulamentação da Revolut

A Revolut também adere a um alto nível de regulamentação. Autorizados pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do Reino Unido, eles obedecem às práticas padrão do setor.

A autorização total da Revolut ao abrigo dos Regulamentos sobre Dinheiro Eletrónico de 2011 também lhes permite realizar operações com dinheiro eletrónico em toda a Europa.

Os fundos dos clientes são protegidos numa conta segregada mantida por um banco britânico de primeira linha – separada dos fundos operacionais da Revolut. Isto replica o que a DEGIRO oferece em termos de proteção de fundos de clientes.

No que diz respeito à segurança online, a Revolut utiliza tecnologia de encriptação de dados semelhante à DEGIRO. Eles também empregam recursos de segurança personalizados baseados em dispositivos que permitem aos usuários controlar seus cartões virtualmente – congelando-os ou descongelando-os à vontade e estabelecendo limites de gastos.

DEGIRO vs Revolut: ofertas de produtos

É crucial compreender as opções disponíveis ao escolher uma plataforma para fins de negociação ou investimento e, portanto, discutiremos tudo, desde negociação de ações até ETFs e muito mais.

Ofertas de produtos DEGIRO

A DEGIRO impressiona com a sua extensa gama de produtos. Oferece acesso a mercados globais, permitindo-lhe investir em ações, obrigações, ETFs, futuros e opções em mais de 50 bolsas em todo o mundo.

A DEGIRO também é especialista em ações com uma ampla oferta que inclui penny stocks e OTC. O seu diversificado portfólio de produtos torna-o uma escolha preferida para investidores experientes que procuram exposição a diferentes classes de ativos.

No entanto, para aqueles interessados em commodities ou negociação Forex ou que procuram colocar os seus fundos em mercados monetários ou fundos mútuos, a DEGIRO pode não ser a plataforma adequada. O comércio dedicado de mercadorias está visivelmente ausente das ofertas de produtos da DEGIRO.

Ofertas de produtos Revolut

A Revolut funciona mais como uma plataforma multifuncional que tem menos a ver com ofertas de investimento abrangentes e mais com soluções eficientes. Finanças pessoais gestão, incluindo alguns componentes de investimento.

O elemento de destaque da oferta da Revolut é a facilidade de câmbio e capacidade de processamento de pagamentos internacionais.

Embora o Revolut forneça acesso à negociação de ações e instalações criptográficas, o seu alcance é notavelmente mais limitado do que o Degiro – facilitando apenas investimentos em ações dos EUA e cinco criptomoedas (Bitcoins, Ethereum, Litecoin, Bitcoin Cash, Ripple).

No geral, se você busca simplicidade na operação bancária diária, juntamente com algumas facilidades de investimento paralelas, o Revolut deve atender bem às suas necessidades.

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DEGIRO vs Revolut: Recursos Educacionais

Agora, nos aprofundaremos nas ferramentas de aprendizagem que eles fornecem aos seus usuários, que podem beneficiar aqueles que são novos em investimentos ou que buscam expandir seus conhecimentos.

Recursos Educacionais DEGIRO

A DEGIRO administra um navio bastante rígido quando se trata de recursos educacionais. Eles mantêm uma biblioteca de artigos informativos na seção "Conhecimento" - fornecendo insights sobre vários tópicos de investimento, tendências de mercado e conceitos financeiros.

Se você está entrando no mundo dos investimentos, a DEGIRO oferece um glossário abrangente que explica os termos do setor.

Além dos artigos, a DEGIRO também oferece uma academia gratuita para investidores. Aqui, eles apresentam uma série de módulos para orientar os usuários na melhor compreensão dos mercados financeiros. Esta abordagem educacional torna-o uma plataforma ideal para investidores iniciantes ansiosos por melhorar seu jogo.

Recursos educacionais da Revolut

Por outro lado, os recursos educacionais da Revolut parecem limitados em comparação, concentrando-se principalmente na seção de perguntas frequentes e nas postagens do blog.

Embora essas postagens sejam bem escritas e cubram vários tópicos – desde a introdução na plataforma até o uso de recursos específicos – elas carecem de profundidade em relação ao conhecimento de investimento.

No entanto, uma vantagem notável que o Revolut tem é a sua interface amigável e instruções de operação simples que conduzem à autoaprendizagem.

Para verdadeiros iniciantes que buscam compreensão básica junto com o gerenciamento diário de finanças pessoais – o Revolut pode ser eficaz.

Perguntas frequentes sobre DEGIRO e Revolut

Conclusão

Em resumo, tanto a DEGIRO como a Revolut oferecem um grande valor, mas os seus pontos fortes residem em áreas diferentes. Se procura um ambiente de negociação mais tradicional com ofertas de investimento robustas, a DEGIRO pode ser a sua melhor aposta.

Alternativamente, se o gerenciamento de finanças pessoais juntamente com algumas oportunidades de investimento em uma configuração fácil de usar é o que você deseja, o Revolut deve atender perfeitamente a essa necessidade.

A decisão final entre a DEGIRO e a Revolut deverá depender do seu objetivos financeiros e necessidades bancárias. Lembre-se sempre: a melhor escolha é aquela feita sob medida para você.