Monzo Business Account Review in 2024 [betrouwbare beoordelingen]

Welkom bij onze Monzo Business Account review voor juni 2023. In het huidige digitale tijdperk is het hebben van een betrouwbare en efficiënte bankoplossing voor uw bedrijf essentieel. Monzo is een populaire uitdagerbank die al een paar jaar furore maakt in de banksector.

Ze bieden een scala aan innovatieve financiële producten, waaronder een zakelijke rekening die belooft uw bankzaken te vereenvoudigen. Naarmate meer bedrijven zich wenden tot online bankieren, hebben we besloten om de zakelijke account van Monzo nader te bekijken en u een diepgaand overzicht te geven van de functies, voordelen en nadelen.

Of u nu een kleine ondernemer bent of een freelancer, het is cruciaal om de juiste bankpartner te kiezen voor uw behoeften. Dus doe met ons mee terwijl we het zakelijke account van Monzo verkennen en u helpen een weloverwogen beslissing te nemen.

Over Monzo

Monzo is een in het Verenigd Koninkrijk gevestigd digitale bank die financiële diensten aanbiedt via een mobiele app. Het werd opgericht in 2015 en is snel in populariteit gegroeid, vooral onder jongere klanten die op zoek zijn naar een alternatief voor traditionele banken.

Monzo biedt een scala aan bankdiensten, waaronder betaalrekeningen, spaarrekeningen en leningen, allemaal beheerd via de mobiele app. Het biedt ook een prepaid-betaalkaart, die kan worden gebruikt om geld op te nemen bij geldautomaten en om aankopen te doen, zowel in het VK als in het buitenland.

Een van de belangrijkste kenmerken van Monzo zijn de budgetteringstools, waarmee klanten hun uitgaven kunnen volgen en besparingsdoelen kunnen stellen. De app biedt ook real-time meldingen en waarschuwingen voor transacties, waardoor het voor klanten gemakkelijk wordt om op de hoogte te blijven van hun financiën.

Over Monzo Business Account

Monzo, een in het Verenigd Koninkrijk gevestigd digitale bank, lanceerde zijn zakelijke accounts in 2020 om een meer gedetailleerde analyse van het bestedingspatroon van zijn gebruikers te bieden. De zakelijke accounthouders kunnen profiteren van inzichten in het bestedingspatroon van de gebruikers van Monzo, wat hen kan helpen hun financiën efficiënter te beheren.

Het Monzo Business Account is er in twee versies: Monzo Business Lite, dat gratis is, en Monzo Business Pro, een betaalde versie met meer functies. De missie van de bank is om een eerlijk en transparant alternatief te bieden voor traditioneel bankieren, waardoor het een populaire keuze wordt bij zowel particulieren als bedrijven.

Met zijn innovatieve aanpak en gebruiksvriendelijk platform is Monzo Business Account snel uitgegroeid tot een van de meest gewilde oplossingen voor digitaal bankieren op de markt.

Monzo zakelijke accountfuncties

Monzo Business Account en Monzo Business Pro hebben positieve recensies ontvangen voor het aanbieden van een scala aan diensten om eigenaren van kleine bedrijven te helpen hun financiën effectief te beheren. Als u overweegt een van deze platforms te gebruiken, kan het de moeite waard zijn om een Monzo Business Account-beoordeling te bekijken om een idee te krijgen van hoe andere gebruikers de service hebben gevonden. 

1. Klantenondersteuning en beveiligingsmaatregelen: Beide platforms bieden 24/7 klantenondersteuning en hebben beveiligingsmaatregelen getroffen om uw account te beschermen tegen fraude en ongeoorloofde toegang. Dit zorgt voor extra gemoedsrust en zorgt ervoor dat u toegang hebt tot hulp wanneer u die nodig heeft.
2. FSCS-bescherming: Zowel Monzo Business Account als Monzo Business Pro bieden FSCS-bescherming, wat betekent dat uw geld wordt beschermd tot £ 85.000 in geval van bankfalen. Dit zorgt voor gemoedsrust en zorgt ervoor dat uw geld veilig is.
3. Contant/cheque Storting via PayPoint: Beide platforms bieden de mogelijkheid om contant geld/cheques te storten met PayPoint. Deze service is beschikbaar op duizenden locaties in het VK, waardoor u gemakkelijk geld op uw rekening kunt storten zonder dat u een filiaal hoeft te bezoeken.
4. Geen rekening-courantfaciliteiten: Noch Monzo Business Account, noch Monzo Business Pro bieden roodstandfaciliteiten. Dit betekent dat u niet meer kunt uitgeven dan er beschikbaar is op uw account, wat u kan helpen onnodige schulden en kosten te vermijden.
5. Overstappen naar Monzo Business Bank: Zowel Monzo Business Account als Monzo Business Pro bieden een snel en naadloos proces om uw zakelijke account over te zetten naar Monzo. Deze service is beschikbaar voor bedrijven van elke omvang en maakt het gemakkelijk voor u om van account te wisselen zonder enige downtime of onderbreking.
6. Betalingsplanning en gecentraliseerde betalingen: Beide platforms bieden de mogelijkheid om betalingen in te plannen en gecentraliseerde betalingen te beheren binnen één app. Met deze functie kunt u uw zakelijke financiën efficiënter beheren en bespaart u tijd en moeite.

Monzo Zakelijk Lite

De Monzo Basic Business Account is een flexibele en gebruiksvriendelijke financiële dienst waar eigenaren van kleine bedrijven gebruik van kunnen maken. Dit zijn de belangrijkste dingen die de Monzo Business Account Lite tot een goede keuze maken voor ondernemers.

• Online kaartbetaling: Stripe is een populaire manier om online te betalen en Monzo Business Account Lite kan er verbinding mee maken. Hiermee kunt u betalingen van creditcards op uw website of app accepteren. Dit maakt het gemakkelijker om te betalen en minder waarschijnlijk dat iemand zal proberen uw geld te stelen.
• Onmiddellijke en gratis bankoverschrijvingen binnen het VK: Met de Monzo Business Account Lite kunt u direct en gratis geld overmaken naar elke Britse bankrekening. Met deze functie kunt u snel en gemakkelijk uw leveranciers, werknemers en andere zakelijke kosten betalen.
• Internationale overschrijvingen naar 70+ landen: U kunt Wise gebruiken om geld naar meer dan 70 landen te verzenden vanaf uw Monzo Business Account Lite. Deze functie biedt concurrerende wisselkoersen en lage kosten, waardoor het een goedkope manier is om leveranciers te betalen of betalingen te ontvangen van klanten in andere landen.
• Fysieke zakelijke betaalpas: De Monzo Business Account Lite wordt geleverd met een fysieke zakelijke debetkaart die kan worden gebruikt om aankopen te doen en contant geld te krijgen overal waar Mastercard wordt geaccepteerd. Met de kaart kun je zakelijke uitgaven betalen en bijhouden hoeveel je hebt uitgegeven.
• Betaallinks voor klanten: Met de Monzo Business Account Lite kunt u betalingslinks maken en deze per e-mail, sms of sociale media naar uw klanten sturen. De klant kan de link vervolgens gebruiken om snel en veilig voor uw goederen of diensten te betalen.
• Klantenservice de hele dag door: Met Monzo Business Account Lite kunt u op elk moment van de dag of nacht hulp krijgen bij problemen of vragen die u heeft over uw account. U kunt met het ondersteuningsteam praten via telefoon, chat of e-mail.
• Apple Pay en Google Pay: De Monzo Business Account Lite werkt met zowel Apple Pay als Google Pay, waardoor je gemakkelijk dingen kunt kopen met je telefoon. Met deze functie is het gemakkelijk en veilig om transacties uit te voeren terwijl u onderweg bent.
• Potten: Met de Monzo Business Account Lite kunt u "Potten" opzetten om uw geld in verschillende groepen te stoppen. Deze functie helpt u uw uitgaven bij te houden en ervoor te zorgen dat elke categorie genoeg geld heeft.
• Toegang via web en mobiel: U hebt overal en altijd toegang tot uw Monzo Business Account Lite via internet of een mobiele app. Met deze functie kunt u uw account beheren, uw transacties bekijken en bijhouden hoeveel u uitgeeft.
• Kaart bevriezen en deblokkeren: U kunt uw Monzo Business Account Lite-betaalpas onmiddellijk bevriezen met de mobiele app als u deze verliest of denkt dat iemand anders deze zou kunnen gebruiken. Je kunt het ontdooien zodra je de kaart hebt gevonden of een nieuwe bestelt. Deze functie voegt een extra beveiligingslaag toe aan uw zakelijke account.
• Digitale bonnen: Met de Monzo Business Account Lite creëren al uw transacties digitale bonnen. Dit zal u helpen uw uitgaven bij te houden en het voor u gemakkelijker te maken om uw belastingen te doen. U kunt ook notities aan uw transacties toevoegen om meer informatie te geven over wat er is gebeurd.

Monzo Zakelijk Pro:

Het Monzo Business Pro-account is een uitstekende keuze voor grotere bedrijven. Dit zijn de belangrijkste kenmerken van het Monzo Business Pro-account waardoor het opvalt.

1. Ingebouwd facturatiesysteem: Monzo Business Pro wordt geleverd met een ingebouwd factureringssysteem waarmee u facturen kunt maken en naar uw klanten kunt verzenden. Deze functie vereenvoudigt het factureringsproces en zorgt voor automatische updates wanneer klanten betalingen doen.
2. Virtuele kaarten: Met Monzo Business Pro kunt u virtuele kaarten maken voor elke "pot" in uw account. Met deze functie kunt u uw uitgaven bijhouden en ervoor zorgen dat u genoeg geld heeft voor elke categorie.
3. Integratie met boekhoudsoftware: Monzo Business Pro kan worden geïntegreerd met populaire boekhoudsoftware zoals Quickbooks, Xero en FreeAgent. Deze functie biedt een verbeterde zakelijke toolkit, waarmee u uw financiën efficiënter kunt beheren en uw boekhoudprocessen kunt stroomlijnen.
4. Belastingpot: Een van de opvallende kenmerken van Monzo Business Pro is de mogelijkheid om automatisch geld toe te wijzen aan een "belastingpot". Deze functie zorgt ervoor dat u genoeg geld opzij zet om uw belastingen te betalen en voorkomt nare verrassingen aan het einde van het boekjaar.
5. Toegang voor meerdere gebruikers: Monzo Business Pro biedt toegang voor meerdere gebruikers voor beperkte bedrijven, zodat u uw account kunt delen met andere leden van uw team. Deze functie biedt meer flexibiliteit en stelt u in staat taken efficiënter te delegeren.
6. Kortingen op Xero abonnementen: Monzo Business Pro biedt kortingen op Xero-abonnementen, cloudgebaseerde boekhoudsoftware waarmee u uw financiën kunt beheren, facturen kunt verzenden en betalingen kunt volgen. Deze functie levert aanzienlijke kostenbesparingen op voor bedrijven die Xero gebruiken.

Kaartservice van Monzo Business Account

Monzo Business Account biedt een scala aan kaartdiensten om kleine bedrijven te helpen hun financiën effectief te beheren. Hier zijn enkele van de belangrijkste kenmerken van de Monzo Business Account-kaart:

• Mogelijk gemaakt door Mastercard: De betaalpassen van Monzo worden aangedreven door Mastercard, wat betekent dat ze overal kunnen worden gebruikt waar Mastercard wordt geaccepteerd. Dit biedt bedrijven meer flexibiliteit en gemak als het gaat om het doen van betalingen en het beheren van uitgaven.
• GBP-denominatie: Monzo Business Account-kaarten zijn alleen in GBP uitgedrukt. Dit betekent dat bedrijven betalingen in GBP kunnen doen zonder zich zorgen te hoeven maken over valutawisselkosten of wisselkoersen.
• Automatisch archiveren en categoriseren: Uitgaven met Monzo Business Account-kaarten worden automatisch gearchiveerd en onderverdeeld in verschillende categorieën, zoals rekeningen, liefdadigheid, boodschappen, familie, enz. Deze functie helpt bedrijven hun uitgaven bij te houden en hun financiën effectiever te beheren.
• Eenvoudige wijziging van uitgaven: Als een uitgave verkeerd wordt gelabeld, is het gemakkelijk om deze in de app aan te passen. Hierdoor kunnen bedrijven ervoor zorgen dat hun uitgaven correct worden gecategoriseerd en geregistreerd.
• Fysieke en virtuele kaarten: Monzo Business Account Lite wordt geleverd met één fysieke kaart (beschikbaar in kiezelgrijs of leisteengrijs), terwijl Monzo Business Account Premium wordt geleverd met virtuele kaarten. Deze virtuele kaarten kunnen aan verschillende potten worden gekoppeld, waardoor het voor bedrijven gemakkelijker wordt om hun uitgaven te beheren.
• Gratis geldopnames in het VK: Monzo Business Account-kaarten worden geleverd met gratis geldopnames en zonder limieten in het VK. Hierdoor kunnen bedrijven gemakkelijk en gemakkelijk toegang krijgen tot hun geld.
• Geldopnamekosten voor buitenlandse geldautomaten: Er zijn kosten verbonden aan buitenlandse geldopnames. Deze kosten variëren afhankelijk van de locatie van de geldautomaat en het type account dat u heeft. Het is belangrijk voor bedrijven om de kosten te controleren voordat ze geld opnemen in het buitenland.

Kosten verbonden aan Monzo Business Account

Monzo Business Account wordt geleverd met een reeks vergoedingen, afhankelijk van het type account en de gekozen services. Hier zijn enkele van de belangrijkste vergoedingen in verband met de Monzo Business Account:

Maandelijkse kosten:

• Business Lite-account: De rekening is gratis.
• Business Pro-account: Het account kost £ 5 per maand.

Kosten voor het accepteren van online kaartbetalingen via Stripe:

• Britse kaarten: 1.4%
• EER-kaarten: 2.5%
• Kaarten van een andere plaats (inclusief Google en Apple Pay): 2.9%

(Er is ook een vaste vergoeding van £ 0,20 per transactie, plus een extra percentage, afhankelijk van de locatie van de kaart.)

Kaartkosten:

De uitgifte van een Monzo-betaalpas is gratis. Er zijn echter kosten verbonden aan het opnemen van geldautomaten in het buitenland:

• Limieten voor opname in het buitenland: £ 200 gratis elke 30 dagen
• Extra opname in het buitenland: 3% van het opgenomen bedrag

Betalingen:

• Easy Bank Transfer-kosten zijn gratis tot 2024.
• Binnenlandse bankoverschrijvingen zijn alleen volledig gratis in het VK.

Het is vermeldenswaard dat Monzo Business Account ook andere kosten in rekening kan brengen, zoals voor geweigerde betalingen of het opvragen van papieren afschriften. Bedrijven moeten het vergoedingenschema en de algemene voorwaarden zorgvuldig bekijken voordat ze een account openen om de volledige vergoedingenstructuur te begrijpen.

Beveiliging geboden door Monzo Business Account

Bij het doornemen van de Monzo Business Account-beoordeling is het vermeldenswaard dat het bedrijf beveiliging zeer serieus neemt. De service vereist tweefactorauthenticatie om in te loggen en betalingen te doen, zodat alleen geautoriseerde gebruikers toegang hebben tot het account.

Klanten kunnen ook een pincode instellen om hun Monzo Business Account op hun mobiele apparaten te beschermen. Bovendien stelt de service klanten in staat om hun zakelijke betaalpas te bevriezen en te deblokkeren via de mobiele app, waardoor ongeoorloofd gebruik van de kaart wordt voorkomen.

Om klanten te helpen hun rekeningen te controleren, biedt Monzo onmiddellijke meldingen voor elke transactie die op de rekening wordt gedaan. Met deze functie kunnen klanten op de hoogte blijven van hun accountactiviteit en snel verdachte transacties identificeren.

Monzo versleutelt ook de gegevens van klanten om deze te beschermen tegen ongeoorloofde toegang, wat een extra beveiligingslaag biedt.

Ten slotte voldoet Monzo Business Account aan de wettelijke vereisten om fraude en het witwassen van geld te voorkomen. Dit zorgt ervoor dat de service werkt met de hoogste beveiligings- en nalevingsnormen. Over het algemeen biedt Monzo Business Account robuuste beveiligingsmaatregelen om ervoor te zorgen dat de financiële informatie van klanten veilig is.

Hoe een Monzo Business-account aan te vragen

Hier is een overzicht van het proces om een Monzo Business Account aan te vragen:

• Na het downloaden van de Monzo-app kunnen geïnteresseerden het registratieproces starten door een nieuw account aan te maken.
• Vervolgens wordt hen gevraagd het type account te kiezen dat ze willen openen, Monzo Business of Monzo Business Pro.
• De gebruiker wordt vervolgens gevraagd om basisinformatie over het bedrijf te verstrekken, waaronder de naam, het adres en het registratienummer.
• Bewijs van bedrijfsadres, bedrijfsnaam/-nummer, faxnummer en een geldig identiteitsbewijs met foto zijn ook vereist om het aanvraagproces te voltooien.
• Monzo kan het bedrijf categoriseren op basis van de verstrekte informatie en kan aanvullende vragen stellen met betrekking tot het branchetype, het activiteitenvolume, het belastingnummer en het adres.
• Beneficial Owners (PSC's) die aan het bedrijf zijn gekoppeld, moeten ook bij Monzo zijn geregistreerd en hun land van verblijf, geboortedatum en e-mailadres opgeven.
• Monzo zal de nodige controles uitvoeren op de verstrekte informatie en het openen van een account duurt meestal tussen de 1 en 4 weken.

Geschiktheid om een Monzo Business-account te openen

Om een Monzo Business Account te openen, moet aan verschillende geschiktheidscriteria worden voldaan. Deze omvatten:

Soort bedrijf: De Monzo Business Account is beschikbaar voor bedrijven, eenmanszaken en actieve naamloze vennootschappen in het VK. Dit betekent dat als u een freelancer bent of een klein bedrijf heeft, u een account kunt aanvragen.

Actief op Companies House: Om een Monzo Business Account te openen, moet uw bedrijf "actief" zijn op Companies House. Dit betekent dat u als rechtspersoon ingeschreven moet staan bij de Kamer van Koophandel en een registratienummer moet hebben.

Actief Directeur en PSC: Uw bedrijf moet ten minste één actieve bestuurder en PSC (Person with Significant Control) op de lijst hebben staan. Dit is om ervoor te zorgen dat het bedrijf wordt gerund door personen die wettelijk bevoegd zijn om dit te doen.

Kapitaalstructuur van het bedrijf: Uw bedrijf moet een bedrijfskapitaalstructuur hebben van minder dan 25%. Dit betekent dat het bedrijf niet mag worden gecontroleerd door een enkele persoon of een kleine groep individuen.

Omzet voornamelijk uit verkoop/diensten: Uw bedrijf moet voornamelijk inkomsten halen uit verkoop/services. Dit betekent dat u geen Monzo Business Account kunt openen als u betrokken bent bij bepaalde bedrijfstakken, zoals mijnbouw en steengroeven.

Samenvattend, om een Monzo Business Account te openen, moet uw bedrijf een rechtspersoon zijn die is geregistreerd bij Companies House, ten minste één actieve directeur en PSC op de lijst hebben staan, een bedrijfskapitaalstructuur hebben van minder dan 25% en voornamelijk inkomsten halen uit verkoop/diensten .

Voors en tegens van Monzo Business Account

Elk bedrijf heeft andere behoeften, dus het is belangrijk om de voor- en nadelen van het gebruik van een Monzo Business Account te overwegen voordat u zich aanmeldt. Hier zijn enkele voor- en nadelen waarmee u rekening moet houden:

Voordelen:

• Monzo Business Lite is gratis, dus kleine bedrijven met een krap budget kunnen het gebruiken.
• Het account is gemakkelijk online of via de mobiele app te openen, waardoor gebruikers gemakkelijk met hun geld kunnen omgaan terwijl ze onderweg zijn.
• Het Financial Services Compensation Scheme (FSCS) beschermt deposito's tot £ 85.000. Dit geeft mensen de gemoedsrust dat hun geld veilig is.
• De rekening kan snel worden geopend en sommige klanten kunnen dezelfde dag nog online bankieren.

Minpunten:

• De rekening kan niet telefonisch of in een filiaal worden beheerd, wat een probleem kan zijn voor mensen die graag persoonlijk bankieren.
• Internationale betalingen kunnen niet naar een Monzo-account worden gestuurd, wat een probleem kan zijn voor bedrijven die over de hele wereld zaken doen.
• Liefdadigheidsinstellingen en partnerschappen kunnen geen zakelijke accounts krijgen, wat het aantal mensen dat Monzo kan gebruiken, kan beperken.

Veelgestelde vragen over Monzo Business Account Review

Conclusie

Deze beoordeling van een Monzo Business Account belicht de voor- en nadelen van het openen van een zakelijke account bij Monzo. Het account wordt geleverd met veel functies, waaronder gratis bankieren en 24/7 klantenondersteuning.

Het biedt ook bescherming voor in aanmerking komende deposito's onder de FSCS. Er zijn echter enkele nadelen, zoals het onvermogen om de rekening telefonisch of in een filiaal te beheren en de beperking op het ontvangen van internationale betalingen.

Daarom is het van essentieel belang om de behoeften en vereisten van uw bedrijf zorgvuldig te overwegen voordat u Monzo kiest als uw aanbieder van zakelijk bankieren.

Over het algemeen kan de Monzo Business Account een uitstekende keuze zijn voor kleine bedrijven en eenmanszaken, vooral voor degenen die een kosteneffectieve en handige oplossing nodig hebben voor hun bankzaken.