eToro versus interactieve makelaars in 2024 [strijd om suprematie]

Met de komst van nieuwe technologieën en de bloeiende aandelenmarkten willen beleggers verstandige beslissingen nemen en de beste broker voor hun behoeften vinden. eToro en Interactive Brokers zijn in juni 2023 naar de top gestegen als het gaat om het aanbieden van een breed scala aan tools en functies aan handelaren om slimme transacties mogelijk te maken.

Deze blogpost gaat helemaal over het vergelijken van beide makelaars op basis van hun vergoedingen, commissies, platformfuncties en nog veel meer. Door een grondige blik te werpen op eToro vs Interactive Brokers, kunnen beleggers kiezen welke makelaar voor hen geschikt is en zich voorbereiden op winstgevende investeringen in 2023!

We zullen alle belangrijke details bespreken die u moet weten, zodat u een weloverwogen beslissing kunt nemen over wie het meest geschikt is voor uw handelsdoelen.

Over eToro

eToro is een social trading en multi-asset brokerage website waar mensen kunnen handelen en beleggen in aandelen, cryptocurrencies, grondstoffen, ETF's en meer. Sinds de start in 2007 is het platform uitgegroeid tot een van de meest populaire handelsplatformen ter wereld, met miljoenen geregistreerde gebruikers in meer dan 100 landen.

eToro is bekend geworden omdat het gemakkelijk te gebruiken is en functies heeft zoals sociaal handelen en kopiëren. Met sociale handel kunnen gebruikers de transacties van andere succesvolle handelaren op de site bekijken en kopiëren, en met kopieerhandel kunnen gebruikers automatisch dezelfde transacties uitvoeren als die handelaren. Dit maakt handelen gemakkelijker voor mensen die het nog nooit eerder hebben gedaan en helpt handelaren betere beslissingen te nemen.

eToro staat erom bekend veel aandacht te besteden aan het verhandelen van cryptocurrencies zoals Bitcoin, Ethereum, en vele anderen. Hierdoor kunnen gebruikers handelen in en investeren in een breed scala aan cryptocurrencies. Gebruikers kunnen ook webinars, handelscursussen en marktonderzoek gebruiken om meer te leren over handelen en beleggen.

Over Interactieve Makelaars

Interactive Brokers is een bekend online beursvennootschap dat onder andere aandelen, opties, futures, forex, obligaties en ETF's verkoopt, naast andere financiële producten en diensten. Sinds de start in 1978 is het bedrijf uitgegroeid tot een van de grootste elektronische handelsplatformen ter wereld, met vestigingen in vele landen.

Interactive Brokers staat bekend om zijn geavanceerde handelsplatformen en tools die gemaakt zijn voor handelaren en investeerders met veel ervaring. Het platform heeft een breed scala aan handelshulpmiddelen en -bronnen, zoals geavanceerde grafieken en technische analysehulpmiddelen, algoritmische handelsopties en een aantal ordertypes die kunnen worden gewijzigd om aan uw behoeften te voldoen.

Lage commissies en vergoedingen zijn een van de beste dingen van Interactive Brokers. Het platform is een populaire keuze onder actieve handelaren en investeerders omdat het redelijke prijzen en een duidelijke kostenstructuur heeft. Het platform heeft veel opties voor pensioenrekeningen, naast individuele, gezamenlijke en zakelijke rekeningen.

Interactive Brokers heeft ook veel tools en bronnen om mensen te helpen leren, zoals webinars, videozelfstudies en onderzoeksrapporten. Het platform heeft een demo-account waarmee gebruikers kunnen oefenen met nepgeld voordat ze echt geld in gevaar brengen. Interactive Brokers is een populaire keuze voor ervaren handelaren en investeerders die hightech handelshulpmiddelen en lage kosten nodig hebben.

eToro versus interactieve makelaars in termen van beveiliging

Op het gebied van beveiliging hebben zowel eToro als Interactive Brokers voorzorgsmaatregelen genomen om de investeringen van hun klanten te beschermen. In termen van beveiliging is hier een vergelijking van de twee makelaars:

Regelgevers:

De FCA, CySEC en ASIC reguleren eToro, terwijl Interactive Brokers wordt gereguleerd door FINRA, SIPC, SEC, CFTC, IIROC, FCA, CBI, AFSL, SFC, SEBI, MAS en MNB. Dit betekent dat beide makelaars onder toezicht staan van meerdere regelgevende instanties, waardoor ze ervoor zorgen dat ze de regelgeving volgen en op een open en transparante manier werken.

Beleggerscompensatieregeling:

eToro biedt tot € 20.000 aan compensatie aan klanten van eToro (Europe) Ltd en tot £ 85.000 aan compensatie aan klanten van eToro (UK) Ltd. Interactive Brokers biedt daarentegen tot £ 85.000 aan klanten onder IB UK

Beperkt en tot € 20.000 voor klanten onder IB Ireland Limited. Dit betekent dat beide makelaars een vergoeding bieden bij insolventie of faillissement, waardoor hun klanten een vangnet hebben in geval van onvoorziene gebeurtenissen.

eToro versus interactieve makelaars in termen van vergoedingen

Hier is een uitsplitsing van eToro versus Interactive Brokers in termen van vergoedingen voor verschillende soorten transacties:

Amerikaanse aandelen:

• eToro: $0
• Interactive Brokers: gelaagd plan - $0.0035 per aandeel (minimaal $0.35, maximaal 1% handelswaarde)

EU-voorraden:

• eToro: $0
• Interactive Brokers: Gelaagd abonnement - 0,05% handelswaarde (minimaal € 1,25, maximaal € 29)

ETF's:

• eToro: $0* (*niet alle ETF's worden aangeboden met 0%-commissies)
• Interactive Brokers: Gelaagd abonnement - 0,05% aan handelswaarde (minimaal € 1,25, maximaal € 99)

Cryptocurrencies:

• eToro: 1% spread aan weerszijden van een cryptotransactie
• Interactive Brokers: tot 0,18% van de handelswaarde (alleen in de VS)

Bewaarloon:

• eToro: $0
• Interactieve makelaars: €/$/£0

Opnamekosten:

• eToro: $5 (minimum opnamebedrag is $30)
• Interactieve makelaars: €/$/£0

Valutawisselkosten:

• eToro: begint vanaf 0,50%
• Interactieve makelaars: 0,0020%

Over het algemeen brengt eToro minder in rekening dan Interactive Brokers voor Amerikaanse en EU-aandelen, ETF's en bewaarloon. Interactive Brokers kan echter goedkoper zijn voor cryptocurrency-transacties omdat er geen opnamekosten zijn.

Als het gaat om valutawisselkosten, is Interactive Brokers goedkoper dan eToro. Het is belangrijk om te onthouden dat niet alle ETF's zonder commissie beschikbaar zijn op eToro en dat het gelaagde plan van Interactive Brokers voor Amerikaanse aandelen duurder kan zijn voor grotere transacties.

eToro versus interactieve makelaars in termen van handelsopties

Hier bieden we een zij-aan-zij vergelijking van waar handelsopties worden geschetst en toegankelijk zijn in eToro en Interactive Brokers:

• Aandelen: eToro biedt aandelenhandel aan, maar Interactive Brokers niet.
• ETF's: eToro biedt handel in ETF's, maar Interactive Brokers niet.
• Obligaties: eToro biedt geen obligatiehandel aan, maar Interactive Brokers wel.
• Fondsen: eToro biedt geen handel in fondsen, maar Interactive Brokers wel.
• Futures: eToro biedt geen handel in futures, maar Interactive Brokers wel.
• CFD's: Zowel eToro als Interactive Brokers bieden handel in CFD's aan.
• Maak gebruik van producten: Zowel eToro als Interactive Brokers bieden handel in hefboomproducten.
• Forex: Zowel eToro als Interactive Brokers bieden forexhandel aan.
• Cryptocurrencies: Zowel eToro als Interactive Brokers bieden handel in cryptocurrency aan.

Voors en tegens van eToro

Hoewel eToro voor veel beleggers een goede keuze is, is het misschien niet voor iedereen geschikt. Hier is een korte samenvatting van de voor- en nadelen:

Voordelen:

Provisievrij handelen in aandelen

Commissievrije aandelenhandel wordt aangeboden door eToro, waardoor gebruikers kunnen handelen zonder extra kosten. Dit is voordelig omdat het handelaren in staat stelt geld te besparen.

Social Trading en andere unieke aanbiedingen

eToro biedt sociale handel, kopieerhandel en andere innovatieve producten waarmee handelaren van elkaar kunnen leren en kunnen profiteren van de intelligentie van de menigte. Dit bevordert een gemeenschapsgevoel onder handelaren, wat een motiverende factor kan zijn voor nieuwkomers.

Een divers aanbod aan financiële producten

eToro biedt een uitgebreide selectie financiële producten, waaronder aandelen, cryptocurrencies, grondstoffen en indices. Dit biedt talloze mogelijkheden voor handelaren om hun portefeuilles te diversifiëren.

Gemak, eigentijds en gebruiksvriendelijk:

Het gestroomlijnde en eigentijdse ontwerp van het eToro-platform maakt het toegankelijk voor handelaren van alle ervaringsniveaus. De intuïtieve en gebruiksvriendelijke gebruikersinterface van het platform maakt het voor beginners gemakkelijk om te navigeren.

Overheersende regelgevers:

eToro wordt bestuurd door de meest prestigieuze financiële toezichthouders, waaronder de FCA, ASIC en CySEC. Dit zorgt voor de veiligheid van het platform en de fondsen van de handelaren.

Minpunten:

Enkele financiële details:

De door eToro verstrekte financiële informatie kan voor sommige handelaren onvoldoende zijn om weloverwogen beslissingen te nemen. Dit kan een nadeel zijn voor ervaren handelaren die uitgebreidere financiële informatie nodig hebben om weloverwogen beslissingen te nemen.

Inactiviteit en opnamekosten:

Opname- en inactiviteitskosten worden door eToro in rekening gebracht, wat lastig kan zijn voor handelaren die het platform niet vaak gebruiken.

Spread, overnight, inactiviteit en bovengemiddelde valutawisselkosten:

eToro's kosten voor spread, overnight, inactiviteit en valutaomrekening zijn bovengemiddeld. Dit kan een nadeel zijn voor handelaren die de voorkeur geven aan een tariefstructuur met lagere tarieven en kostenbewust zijn.

Valutawisselkosten zijn van toepassing op niet-USD-stortingen:

eToro biedt slechts één valutarekening (USD), dus handelaren die geld in een andere valuta storten, moeten valutawisselkosten betalen. Dit kan een nadeel zijn voor handelaren die liever in hun eigen valuta transacties uitvoeren.

Geen obligaties, futures of opties:

eToro biedt geen obligaties, futures en opties aan, wat een nadeel is voor handelaren die geïnteresseerd zijn in het verhandelen van deze financiële producten. Dit kan de diversificatie van de portefeuille verminderen.

Voors en tegens van interactieve makelaars

Ook is Interactive Brokers mogelijk niet voor iedereen geschikt. Hier is een korte samenvatting van de voor- en nadelen:

Voordelen:

Lage handelskosten voor Amerikaanse aandelen (voor rekeningen op basis van EUR):

Interactive Brokers biedt op EUR gebaseerde handelaren lage handelscommissies voor Amerikaanse aandelen.

Geen maandelijkse inactiviteitskosten:

Interactive Brokers rekent geen maandelijkse inactiviteitskosten aan, wat infrequente handelaren ten goede komt.

De meeste producten en markten in makelaardij:

Diversifiërende handelaren kunnen gebruikmaken van het brede scala aan financiële producten en markten van Interactive Brokers.

Demo-account:

Beginners kunnen oefenen met handelen met de demo-account van Interactive Brokers.

Bekend:

Sinds 1978 heeft Interactive Brokers een uitstekende makelaarsreputatie. Het maakt het platform betrouwbaar.

Uitgebreid onderwijs en onderzoek:

De onderzoeks- en onderwijstools van Interactive Brokers, waaronder webinars en tutorials, zijn ideaal voor handelaren die willen verbeteren.

IBKR GlobalTrader's moderne mobiele handelsapp:

IBKR GlobalTrader, de mobiele handelsapp van Interactive Brokers, is perfect voor beginnende beleggers die graag onderweg handelen.

Minpunten:

Lastige opening van een rekening:

De procedure voor het openen van een rekening bij Interactive Brokers is gecompliceerd en tijdrovend, wat sommige handelaren kan afschrikken. De hele procedure wordt echter online uitgevoerd, wat handig is.

Leercurve voor beginners steiler:

Vanwege de complexiteit van het platform en het brede scala aan financiële producten en markten dat het biedt, kan Interactive Brokers een steilere leercurve hebben voor beginners.

De website is verwarrend:

Sommige gebruikers vinden het misschien moeilijk om op de website van Interactive Brokers te navigeren, wat hun handelservaring kan belemmeren.

De robo-advisor-functie is alleen voor Amerikaanse klanten:

Interactive Advisors, een robo-advisor-functie die wordt aangeboden door Interactive Brokers, is alleen beschikbaar voor Amerikaanse klanten, wat een nadeel is voor handelaren die buiten de VS zijn gevestigd en deze functie willen gebruiken.

Veelgestelde vragen over eToro en interactieve makelaars

Conclusie

eToro en Interactive Brokers zijn twee van de grootste online handelsplatforms. eToro is meer geschikt voor beginnende handelaren, terwijl Interactive Brokers beter is voor ervaren handelaren vanwege het grotere aanbod aan producten en lagere handelskosten. eToro biedt een uitgebreid sociaal handelsplatform, terwijl IBKR GlobalTrader zich richt op beginnende beleggers onderweg.

eToro wordt sterk gereguleerd door de Britse Financial Conduct Authority, terwijl Interactive Brokers onder toezicht staat van SEC en andere internationale toezichthouders. Beide platforms bieden uitgebreide beveiligingsmaatregelen om het geld van gebruikers te beschermen.

Uiteindelijk bieden eToro en Interactive Brokers verschillende diensten en vergoedingen, dus het is belangrijk voor beleggers om degene te kiezen die het beste bij hun behoeften past.