Limite vaglia Walmart [Guida completa]

autore di soldi di sale
Di: Michele Restiano
Aggiornato il: 9 marzo 2022
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Walmart ha stabilito limiti su quanto un individuo può acquistare con i vaglia. Questo limite è di $ 1,000 per ordine di denaro. Ci sono diverse ragioni per cui esistono questi limiti.

Alcuni di questi includono la prevenzione delle perdite per l'azienda dovute a ordini di denaro contraffatti o rubati; protezione dalle frodi e riduzione al minimo delle opportunità di riciclaggio di denaro.

La perdita per Walmart da transazioni contraffatte/fraudolente tramite ordini di denaro è di circa il 3%.

Cos'è Walmart?

Walmart è il più grande rivenditore al mondo. L'azienda ha circa 11,000 negozi in 27 paesi tra cui Argentina, Brasile, Canada, Cile, Cina (inclusa Hong Kong), Giappone, India e Stati Uniti.

Questo articolo si concentrerà su Walmart USA, che gestisce più di 4,400 strutture in 3100 contee degli Stati Uniti.

Che cos'è il vaglia Walmart?

Un Walmart Money Order è un vaglia che può essere utilizzato per acquistare beni e servizi da Walmart, Sam's Club, qualsiasi ufficio statunitense della società globale di ordini di denaro Western Union, nonché sportelli Walmart-Western Union a Porto Rico. In alcune località, i vaglia sono chiamati bonifici elettronici (EBT) o buoni pasto.

Di seguito sono riportati alcuni dei motivi per cui Walmart ha istituito limiti su quanto un individuo può acquistare con i vaglia:

Come ottenere un vaglia dal negozio Walmart?

L'individuo entra in un negozio Walmart e richiede un vaglia per l'importo che desidera inviare o spendere.

Il cliente paga quindi con contanti, carta di debito o carta di credito se desidera una ricevuta per la transazione.

Se il cliente utilizza contanti, il dipendente Walmart consegna loro un vaglia prestampato e il cliente sta arrivando.

Se il cliente desidera una ricevuta, il dipendente Walmart fa una di queste due cose:

Il cliente richiede un nuovo vaglia e paga in contanti. Riceveranno un nuovo vaglia prestampato che potranno utilizzare per inviare o spendere in qualsiasi punto del negozio (entro il limite).

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Il cliente richiede una ricevuta per la transazione. Se vogliono un nuovo vaglia, pagano in contanti e ricevono un altro vaglia prestampato. O,

Il cliente paga con bancomat o carta di credito. Se desiderano un nuovo vaglia, devono fornire un documento d'identità e firmare il retro del vaglia originale in modo che Walmart possa abbinarlo. Il vaglia è invalidato e la transazione non può essere annullata una volta firmata dal cliente.

Una volta ricevuto il proprio vaglia, l'individuo lo porta in un altro negozio e incassa tramite Western Union o Money Gram online o presso uno sportello in quel negozio (entro 2 ore dall'acquisto).

Limite di vaglia Walmart

I dipendenti Walmart non sono autorizzati a incassare ordini di denaro per i clienti.

Il cliente può acquistare solo $ 1,000 o meno al giorno e $ 5,000 o meno al mese utilizzando Walmart Money Orders.

L'individuo non può acquistare più di 5 vaglia contemporaneamente. Possono acquistare quanti ne vogliono in transazioni separate, ma tutti i vaglia non devono superare $ 1,000 e 5 di loro combinati non possono superare $ 5,000.

Quali documenti sono necessari per Vaglia?

Le sedi di Walmart Money Order chiederanno al cliente un documento d'identità rilasciato dal governo. Questo per garantire che siano maggiorenni e che il furto di identità sia stato evitato verificando il loro vero nome.

Il vaglia stesso non richiede un documento d'identità con foto perché non può essere trasferito, ma ciò garantirebbe l'accuratezza nella registrazione e nel controllo dei dati personali sull'ID del cliente.

Puoi rimborsare il tuo vaglia?

Sì, puoi rimborsare il tuo vaglia visitando il negozio Walmart in cui è stato acquistato. Questa transazione verrà considerata come un normale rimborso in contanti, quindi l'importo totale dell'acquisto non deve superare $ 1,000. Non c'è limite di tempo entro il quale questo vaglia deve essere rimborsato - i clienti non sono obbligati a farlo entro un certo periodo di tempo.

Qual è la legalità di Walmart Money Order?

Walmart ha il diritto legale di limitare l'importo che i propri clienti possono spendere con qualsiasi transazione, se lo desiderano.

Questa politica è in atto per garantire che nessun individuo o gruppo possa trarre vantaggio dai servizi di vaglia postale di Walmart per scopi fraudolenti come il riciclaggio di denaro, l'invio di denaro all'estero e il deposito di denaro in istituzioni finanziarie straniere.

Il limite è stato stabilito a causa del fatto che Walmart può essere ritenuto responsabile per le perdite subite se i suoi clienti utilizzano ordini di denaro rubati o contraffatti in qualsiasi punto del negozio (entro il limite di vaglia).

Walmart Money Order Limit è stato testato da diverse organizzazioni ed è legale secondo la legge statunitense.

Walmart Money Order Limit garantisce che Walmart non sia responsabile per eventuali perdite subite dal cliente durante l'utilizzo del servizio di vaglia postale.

Se una persona o un'organizzazione desidera inviare una grande quantità di denaro tramite una terza parte, dovrebbe utilizzare un bonifico bancario anziché una transazione di vaglia Walmart.

Soldi contraffatti o rubati

I vaglia postali sono a rischio di essere contraffatti o rubati. Per prevenire perdite per l'azienda, prevenire gli acquisti tramite vaglia è un modo per ridurre questi rischi.

Frode

Il riciclaggio di denaro è una pratica illegale in cui il denaro sporco, che di solito viene ottenuto attraverso attività criminali, viene fatto apparire come denaro legittimo mescolandolo con denaro pulito. Il riciclaggio di denaro aiuta a trasformare i guadagni illeciti di criminalità e corruzione in capitale apparentemente "legittimo". Gli acquisti tramite vaglia possono essere utilizzati come un modo per far sembrare pulito il denaro sporco.

Per evitare che ciò accada, Walmart ha deciso di porre limiti a quanto un individuo può acquistare con un vaglia postale. Questo è uno dei modi in cui riducono le frodi e il riciclaggio di denaro riducendo le opportunità per tali attività.

Protezione contro le frodi e il riciclaggio di denaro

Poiché molte persone che utilizzano i vaglia Walmart rientrano nella fascia di reddito più bassa, è necessario proteggerle da frodi e riciclaggio di denaro. È più probabile che questi individui siano vittime di queste attività illegali. Per questo motivo, Walmart ha deciso di porre limiti a quanto un individuo può acquistare con i vaglia.

Protezione dei dipendenti

Istituendo limiti all'importo per gli acquisti tramite vaglia, Walmart protegge i propri dipendenti dal rischio di perdita. Se un vaglia acquistato risulta essere contraffatto o rubato, la responsabilità dell'azienda per tale perdita cessa una volta raggiunto il limite. La società non sostituirà più i vaglia dopo questo punto.

Tutela del patrimonio aziendale

Walmart limita quanto un individuo può acquistare con i vaglia ponendo un limite all'importo speso per ordine. I vaglia sono facilmente disponibili su Walmart, quindi è possibile per qualcuno acquistare centinaia di dollari di vaglia senza limiti. Ciò rende facile per le persone acquistare grandi quantità di vaglia e inviarli all'estero o depositarli su conti bancari, il che potrebbe comportare una perdita per Walmart se i vaglia risultassero contraffatti o rubati.

Perché Walmart ha questa politica?

Ci sono molte possibili ragioni per cui Walmart ha un limite al numero di vaglia che possono essere acquistati con un solo pagamento.

Uno dei motivi è che non tutti gli ordini di denaro provengono da fonti attendibili e ci sono stati casi in cui le persone hanno contraffatto i propri ordini di denaro falsi con importi gonfiati per evitare sospetti.

Un altro motivo di questa politica è perché diventa difficile tenere traccia di più vaglia da luoghi diversi se un individuo sta acquistando una grande quantità.

Infine, potrebbe essere un modo per scoraggiare gli schemi di riciclaggio/riciclaggio di denaro poiché Walmart non sarà ritenuto responsabile per le perdite subite durante l'utilizzo del loro servizio.

Conclusione

Pertanto, i vaglia postali sono un modo semplice ed efficace per inviare grandi quantità senza la necessità del coinvolgimento di terzi.

I vaglia possono anche essere acquistati presso Walmart sia in negozio che online. I clienti devono tenere presente l'importo che potranno acquistare qualora il metodo di pagamento preferito non rientri in tali limiti.

Se hai bisogno di maggiori informazioni su Walmart Money Order Limit, puoi visitare il loro sito Web ufficiale.

Walmart Money Order Limit viene costantemente aggiornato dall'azienda, che potrebbe differire da un luogo all'altro, ma ciò non dovrebbe influire in alcun modo sul tuo acquisto.

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