eToro contre les courtiers interactifs en 2024 [Lutte pour la suprématie]

Avec l'avènement des nouvelles technologies et l'essor des marchés boursiers, les investisseurs cherchent à prendre des décisions judicieuses et à trouver le courtier le mieux adapté à leurs besoins. eToro et Interactive Brokers se sont hissés au sommet des classements lorsqu'il s'agit d'offrir aux traders un large éventail d'outils et de fonctionnalités pour faciliter les transactions intelligentes en juin 2023.

Cet article de blog consiste à comparer les deux courtiers en fonction de leurs frais, commissions, fonctionnalités de la plateforme et bien plus encore. En examinant en profondeur eToro vs Interactive Brokers, les investisseurs peuvent choisir le courtier qui leur convient et se préparer à faire des investissements rentables en 2023 !

Nous passerons en revue tous les détails importants que vous devez connaître afin que vous puissiez prendre une décision éclairée sur qui est le mieux adapté à vos objectifs de trading.

À propos d'eToro

eToro est un site Web de trading social et de courtage multi-actifs où les gens peuvent échanger et investir dans des actions, crypto-monnaies, matières premières, ETF, etc. Depuis ses débuts en 2007, la plateforme est devenue l'une des plateformes de trading les plus populaires au monde, avec des millions d'utilisateurs enregistrés dans plus de 100 pays.

eToro est devenu célèbre car il est facile à utiliser et possède des fonctionnalités telles que le trading social et le trading de copie. Le trading social permet aux utilisateurs de regarder et de copier les transactions d'autres commerçants prospères sur le site, et le commerce de copie permet aux utilisateurs d'effectuer automatiquement les mêmes transactions que ces commerçants. Cela facilite le trading pour les personnes qui ne l'ont jamais fait auparavant et aide les traders à prendre de meilleures décisions.

eToro est connu pour mettre l'accent sur le trading de crypto-monnaies comme Bitcoin, Ethereum, et plein d'autres. Cela permet aux utilisateurs d'échanger et d'investir dans une large gamme de crypto-monnaies. Les utilisateurs peuvent également utiliser des webinaires, des cours de trading et des études de marché pour en savoir plus sur le trading et l'investissement.

À propos d'Interactive Brokers

Interactive Brokers est une société de courtage en ligne bien connue qui vend des actions, des options, des contrats à terme, des devises, des obligations et des ETF, entre autres produits et services financiers. Depuis ses débuts en 1978, la société s'est développée pour devenir l'une des plus grandes plateformes de trading électronique au monde, avec des bureaux dans de nombreux pays.

Interactive Brokers est connu pour ses plateformes de trading avancées et ses outils conçus pour les traders et les investisseurs expérimentés. La plate-forme dispose d'un large éventail d'outils et de ressources de trading, tels que des outils avancés de cartographie et d'analyse technique, des options de trading algorithmique et un certain nombre de types d'ordres qui peuvent être modifiés en fonction de vos besoins.

Les faibles commissions et frais sont l'une des meilleures choses à propos d'Interactive Brokers. La plate-forme est un choix populaire parmi les commerçants et les investisseurs actifs car elle propose des prix raisonnables et une structure de frais claire. La plateforme propose de nombreuses options pour les comptes de retraite, en plus des comptes individuels, conjoints et professionnels.

Interactive Brokers propose également de nombreux outils et ressources pour aider les gens à apprendre, comme des webinaires, des didacticiels vidéo et des rapports de recherche. La plate-forme dispose d'un compte de démonstration qui permet aux utilisateurs de s'entraîner à trader avec de la fausse monnaie avant de mettre de l'argent réel en danger. Interactive Brokers est un choix populaire pour les traders et les investisseurs expérimentés qui ont besoin d'outils de trading de haute technologie et de faibles frais.

eToro Vs Interactive Brokers en termes de sécurité

En termes de sécurité, eToro et Interactive Brokers ont pris des précautions pour protéger les investissements de leurs clients. En termes de sécurité, voici une comparaison des deux courtiers :

Régulateurs :

La FCA, la CySEC et l'ASIC réglementent eToro, tandis qu'Interactive Brokers est réglementé par la FINRA, SIPC, SEC, CFTC, IIROC, FCA, CBI, AFSL, SFC, SEBI, MAS et MNB. Cela signifie que les deux courtiers sont supervisés par plusieurs organismes de réglementation, garantissant qu'ils respectent les réglementations et fonctionnent de manière ouverte et transparente.

Régime d'indemnisation des investisseurs :

eToro offre jusqu'à 20 000 € de compensation aux clients d'eToro (Europe) Ltd et jusqu'à 85 000 £ de compensation aux clients d'eToro (UK) Ltd. Interactive Brokers, d'autre part, offre jusqu'à 85 000 £ aux clients sous IB UK

Limité et jusqu'à 20 000 € pour les clients sous IB Ireland Limited. Cela signifie que les deux courtiers offrent une compensation en cas d'insolvabilité ou de faillite, offrant à leurs clients un filet de sécurité en cas d'événements imprévus.

eToro vs Interactive Brokers en termes de frais

Voici une répartition entre eToro et Interactive Brokers en termes de frais pour différents types de transactions :

Actions américaines :

• eToro : $0
• Interactive Brokers : Plan à plusieurs niveaux - $0,0035 par action (minimum $0,35, maximum 1% de valeur commerciale)

Actions de l'UE :

• eToro : $0
• Interactive Brokers : Plan à plusieurs niveaux - 0,05% de valeur commerciale (minimum 1,25 €, maximum 29 €)

ETF :

• eToro : $0* (*tous les ETF ne sont pas proposés avec des commissions 0%)
• Interactive Brokers : Plan à plusieurs niveaux - 0,05% de valeur commerciale (minimum 1,25 €, maximum 99 €)

Crypto-monnaies :

• eToro : 1% se propage de part et d'autre d'un trade crypto
• Interactive Brokers : Jusqu'à 0,181 TP3T de la valeur commerciale (uniquement aux États-Unis)

Frais de garde :

• eToro : $0
• Courtiers Interactifs : €/$/£0

Frais de retrait:

• eToro : $5 (le montant minimum de retrait est de $30)
• Courtiers Interactifs : €/$/£0

Frais de conversion de devise :

• eToro : à partir de 0.50%
• Courtiers interactifs : 0.0020%

Dans l'ensemble, eToro facture moins qu'Interactive Brokers pour les actions américaines et européennes, les ETF et les frais de garde. Cependant, Interactive Brokers peut être moins cher pour les transactions de crypto-monnaie car il n'y a pas de frais de retrait.

En ce qui concerne les frais de conversion de devises, Interactive Brokers est moins cher qu'eToro. Il est important de se rappeler que tous les ETF ne sont pas disponibles sur eToro sans commission et que le plan à plusieurs niveaux d'Interactive Brokers pour les actions américaines peut être plus cher pour les transactions plus importantes.

eToro vs Interactive Brokers en termes d'options de trading

Ici, nous fournissons une comparaison côte à côte des endroits où les options de trading sont décrites et accessibles dans eToro et Interactive Brokers :

• Actions : eToro propose le trading d'actions, mais pas Interactive Brokers.
• ETF : eToro propose le trading d'ETF, mais pas Interactive Brokers.
• Obligations : eToro ne propose pas de trading d'obligations, contrairement à Interactive Brokers.
• Fonds: eToro ne propose pas de trading de fonds, contrairement à Interactive Brokers.
• Contrats à terme : eToro n'offre pas de trading à terme, contrairement à Interactive Brokers.
• CFD : eToro et Interactive Brokers proposent tous deux le trading de CFD.
• Produits à effet de levier : eToro et Interactive Brokers proposent tous deux un trading de produits à effet de levier.
• Forex : eToro et Interactive Brokers proposent tous deux le trading Forex.
• Crypto-monnaies : eToro et Interactive Brokers proposent tous deux le trading de crypto-monnaie.

Avantages et inconvénients d'eToro

Bien qu'eToro soit un excellent choix pour de nombreux investisseurs, il peut ne pas convenir à tout le monde. Voici un bref résumé des avantages et des inconvénients :

Pour :

Négociation d'actions sans commission

La négociation d'actions sans commission est fournie par eToro, permettant aux utilisateurs de négocier sans encourir de frais supplémentaires. Ceci est avantageux car cela permet aux commerçants d'économiser de l'argent.

Social Trading et autres offres uniques

eToro propose le trading social, le copy trading et d'autres produits innovants qui permettent aux traders d'apprendre les uns des autres et de capitaliser sur l'intelligence de la foule. Cela favorise un sentiment de communauté parmi les commerçants, ce qui peut être un facteur de motivation pour les nouveaux arrivants.

Une gamme variée de produits financiers

eToro propose une vaste sélection de produits financiers, notamment des actions, des crypto-monnaies, des matières premières et des indices. Cela offre de nombreuses opportunités aux traders pour diversifier leurs portefeuilles.

Facile, contemporain et simple à utiliser :

Le design élégant et contemporain de la plateforme eToro la rend accessible aux traders de tous niveaux d'expérience. L'interface utilisateur intuitive et conviviale de la plateforme facilite la navigation des débutants.

Régulateurs prédominants :

eToro est régi par les régulateurs financiers les plus prestigieux, notamment la FCA, l'ASIC et la CySEC. Cela garantit la sécurité de la plateforme et des fonds des commerçants.

Cons :

Quelques détails financiers :

Les informations financières fournies par eToro peuvent être insuffisantes pour permettre à certains commerçants de prendre des décisions éclairées. Cela peut être un inconvénient pour les traders expérimentés qui ont besoin d'informations financières plus complètes pour prendre des décisions éclairées.

Frais d'inactivité et de retrait :

Des frais de retrait et d'inactivité sont facturés par eToro, ce qui peut être lourd pour les commerçants qui utilisent rarement la plateforme.

Spread, nuit, inactivité et frais de conversion de devises supérieurs à la moyenne :

Les frais de propagation, de nuit, d'inactivité et de conversion de devises d'eToro sont supérieurs à la moyenne. Cela peut être un inconvénient pour les commerçants qui préfèrent une structure de frais avec des frais moins élevés et qui sont soucieux des coûts.

Des frais de conversion de devises s'appliquent aux dépôts autres qu'en USD :

eToro ne propose qu'un seul compte en devise (USD), de sorte que les traders qui déposent des fonds dans une devise différente encourent des frais de conversion de devise. Cela peut être un inconvénient pour les commerçants qui préfèrent effectuer leurs transactions dans leur devise d'origine.

Pas d'obligations, de contrats à terme ou d'options :

eToro n'offre pas d'obligations, de contrats à terme et d'options, ce qui est un désavantage pour les commerçants intéressés par le commerce de ces produits financiers. Cela peut réduire la diversification du portefeuille.

Avantages et inconvénients des courtiers interactifs

De plus, Interactive Brokers peut ne pas convenir à tout le monde. Voici un bref résumé des avantages et des inconvénients :

Pour :

Faibles frais de négociation des actions américaines (pour les comptes en EUR) :

Interactive Brokers offre aux traders basés en EUR de faibles commissions sur les actions américaines.

Pas de frais mensuels d'inactivité :

Interactive Brokers ne facture pas de frais d'inactivité mensuels, ce qui profite aux traders occasionnels.

Le plus de produits et marchés en courtage :

Les traders diversifiés peuvent utiliser la large gamme de produits et de marchés financiers d'Interactive Brokers.

Compte démo :

Les débutants peuvent s'entraîner au trading avec le compte démo d'Interactive Brokers.

Bien connu:

Depuis 1978, Interactive Brokers jouit d'une excellente réputation en matière de courtage. Cela rend la plateforme digne de confiance.

Formation complète et recherche :

Les outils de recherche et de formation d'Interactive Brokers, y compris les webinaires et les tutoriels, sont idéaux pour les traders qui souhaitent s'améliorer.

L'application de trading mobile moderne d'IBKR GlobalTrader :

IBKR GlobalTrader, l'application de trading mobile d'Interactive Brokers, est parfaite pour les investisseurs novices qui aiment trader en déplacement.

Cons :

Ouverture de compte fastidieuse :

La procédure d'ouverture de compte chez Interactive Brokers est compliquée et chronophage, ce qui peut rebuter certains traders. Cependant, toute la procédure se déroule en ligne, ce qui est pratique.

Courbe d'apprentissage des débutants plus raide :

En raison de la complexité de sa plate-forme et de la vaste gamme de produits et de marchés financiers qu'elle propose, Interactive Brokers peut avoir une courbe d'apprentissage plus abrupte pour les novices.

Le site est déroutant :

Certains utilisateurs peuvent avoir des difficultés à naviguer sur le site Web d'Interactive Brokers, ce qui peut entraver leur expérience de trading.

La fonctionnalité robo-advisor est réservée aux clients américains :

Interactive Advisors, une fonctionnalité de robo-advisor fournie par Interactive Brokers, n'est disponible que pour les clients américains, ce qui est un inconvénient pour les traders basés en dehors des États-Unis qui souhaitent utiliser cette fonctionnalité.

FAQ sur eToro et Interactive Brokers

Conclusion

eToro et Interactive Brokers sont deux des plus grandes plateformes de trading en ligne. eToro est plus adapté aux traders débutants, tandis qu'Interactive Brokers convient mieux aux traders expérimentés en raison de sa gamme de produits plus large et de ses frais de négociation moins élevés. eToro offre une plateforme de trading social complète, tandis qu'IBKR GlobalTrader s'adresse aux investisseurs novices en déplacement.

eToro est fortement réglementé par la Financial Conduct Authority du Royaume-Uni, tandis qu'Interactive Brokers est supervisé par la SEC et d'autres régulateurs internationaux. Les deux plates-formes offrent des mesures de sécurité étendues pour protéger les fonds des utilisateurs.

En fin de compte, eToro et Interactive Brokers proposent des services et des frais différents, il est donc important que les investisseurs choisissent celui qui correspond le mieux à leurs besoins.