Wise vs. PayPal 2024 [Gebühren, mittlerer Wechselkurs und Geschwindigkeit]

In der heutigen globalisierten Welt ist es wichtig, eine zuverlässige und erschwingliche Möglichkeit zu haben, Geld zwischen Ländern zu überweisen. Während PayPal für viele Privatpersonen und Unternehmen eine bevorzugte Option ist, hat sich TransferWise zu einem starken Konkurrenten im Bereich internationaler Geldtransfers entwickelt.

Beide Dienste bieten Vor- und Nachteile, so dass es schwierig ist, herauszufinden, welcher besser ist. In diesem Wise vs. PayPal-Blog vergleichen wir beide Dienste, um Ihnen zu helfen, eine fundierte Entscheidung darüber zu treffen, welche Plattform die beste Option für Ihre spezifischen Bedürfnisse ist.

Was ist weise?

Weise, früher bekannt als TranferWise, ist ein Finanztechnologieunternehmen, das einen Online-Geldtransferdienst anbietet.

Es funktioniert hauptsächlich über eine webbasierte Plattform und eine mobile Anwendung, die es Benutzern ermöglicht, Geld von Bankkonten in verschiedenen Ländern zu niedrigeren Gebühren und besseren Wechselkursen als bei herkömmlichen Banken zu senden und zu empfangen.

Wise bietet auch Konten mit mehreren Währungen an, Debitkarten und andere Finanzdienstleistungen, um Benutzern dabei zu helfen, ihre internationalen Transaktionen effizienter zu verwalten. Es ist in über 70 Ländern verfügbar und unterstützt über 750 Währungsrouten.

Wie funktioniert Wise?

Weise Werke von Geld überweisen von einer Währung in eine andere unter Verwendung des Devisenmittelkurses, also des realen Wechselkurses. Das bedeutet, dass Sie mehr für Ihr Geld bekommen, als wenn Sie eine Bank oder andere traditionelle Geldtransferdienste nutzen würden.

Wise bietet ein grenzenloses Konto an, das es Kunden ermöglicht, mehrere Währungen auf einem Konto zu halten und diese zum Mittelkurs ohne Gebühren umzurechnen.

Kunden können ihre Debitkarte auch mit ihrem Borderless-Konto verknüpfen und so ihr Geld überall auf der Welt ausgeben.

Wie eröffnet man ein Wise-Konto für internationale Überweisungen?

Die Eröffnung eines Wise-Kontos ist ein einfacher Vorgang. Hier sind die Schritte:

• Gehe zum Weise Website und klicken Sie auf „Anmelden“.
• Wählen Sie Ihr Wohnsitzland aus und geben Sie Ihre E-Mail-Adresse und Ihr Passwort ein
• Wählen Sie, ob Sie sich als Privatperson oder Unternehmen anmelden.
• Geben Sie Ihre persönlichen oder geschäftlichen Daten ein, einschließlich Ihres Namens, Ihres Geburtsdatums und Ihrer Adresse.
• Sobald Sie mit der Eingabe Ihrer Daten fertig sind, müssen Sie Ihre Identität bestätigen. Dies kann durch Scannen und Hochladen einer Kopie Ihrer Ausweisdokumente, beispielsweise eines Reisepasses oder Führerscheins, erfolgen.
• Als Nächstes müssen Sie eine Übertragung einrichten. Sie können die Daten des Empfängers und den Betrag, den Sie überweisen möchten, hinzufügen.
• Abschließend müssen Sie Ihre Zahlung leisten. Sie können dies per Banküberweisung oder per Lastschriftverfahren tun Kreditkarte.

Was ist PayPal?

PayPal ist ein führendes Online-Zahlungssystem, das es Privatpersonen und Unternehmen ermöglicht, Geld elektronisch zu senden und zu empfangen.

PayPal wurde 1998 gegründet und hat sich mit über 400 Millionen aktiven Nutzern in mehr als 200 Märkten zu einer der beliebtesten und am weitesten verbreiteten Zahlungsplattformen weltweit entwickelt.

Es bietet verschiedene Dienstleistungen an, darunter Online-Geldtransfers, Zahlungsabwicklung und Online-Checkout-Lösungen.

PayPal bietet auch eine Reihe von Produkten an, wie zum Beispiel PayPal Credit, das es Benutzern ermöglicht, Einkäufe über einen längeren Zeitraum mit flexiblen Zahlungsoptionen zu bezahlen, und eine mobile App, mit der Benutzer ihre Transaktionen unterwegs verwalten können. Insgesamt bietet PayPal eine bequeme und sichere Möglichkeit, Finanztransaktionen online abzuwickeln.

Wie funktioniert PayPal?

Mit PayPal können Sie Ihrem PayPal-Guthaben Geld hinzufügen oder davon abheben. Sie können Ihr PayPal-Guthaben auch als Zahlungsmethode verwenden, wenn Sie online oder im Geschäft einkaufen.

Wenn Sie mit PayPal eine Transaktion durchführen, wird das Geld von Ihrem verknüpften Bankkonto oder Ihrer Kreditkarte abgebucht. Das Geld wird dann direkt auf das PayPal-Konto des Empfängers überwiesen. Der Empfänger kann das Geld dann an ihn überweisen Bankkonto wenn sie es wünschen.

Wie erstelle ich ein PayPal-Konto?

Wenn Sie ein PayPal-Konto eröffnen möchten, ist der Vorgang schnell und einfach. Hier finden Sie eine Schritt-für-Schritt-Anleitung für den Einstieg:

• Gehen Sie zu PayPal Startseite und klicken Sie auf die Schaltfläche „Anmelden“.
• Sie werden aufgefordert, zwischen einem Privat- und einem Geschäftskonto zu wählen. Wählen Sie diejenige aus, die Ihren Anforderungen am besten entspricht, geben Sie dann Ihre E-Mail-Adresse ein und erstellen Sie ein Passwort.
• Als nächstes müssen Sie Ihre persönlichen Daten wie Name, Adresse, Telefonnummer usw. eingeben und den Nutzungsbedingungen und Datenschutzrichtlinien von PayPal zustimmen.
• Wenn Sie alle erforderlichen Felder ausgefüllt haben, klicken Sie auf „Zustimmen und Konto erstellen“.
• Um Ihr Konto zu verifizieren, verlangt PayPal möglicherweise einen Identitätsnachweis, beispielsweise einen Führerschein oder einen Passfoto-Ausweis.
• Verbinden Sie abschließend Ihr Bankkonto oder Ihre Debit-/Kreditkarte, um über PayPal-Transaktionen mit anderen zu bezahlen oder Geld von anderen zu erhalten.

Wise vs. PayPal

Wise und PayPal sind zwei beliebte Möglichkeiten, Geld online zu senden und zu empfangen. Obwohl beide Dienste Vor- und Nachteile bieten, gibt es bei der Wahl zwischen ihnen einige wesentliche Unterschiede zu berücksichtigen. Hier sind einige detaillierte Vergleiche zwischen TransferWise und PayPal:

Gebühren

Wise ist für seine niedrigen Gebühren bekannt, mit einer Währungsumrechnungsgebühr zwischen 2,51 TP3T und 41 TP3T, einer grenzüberschreitenden Gebühr von 0,51 TP3T und festen Überweisungsgebühren von 1,99 € oder 3,99 €. , die oft deutlich niedriger sind als die von PayPal.

Wise erhebt einen kleinen Prozentsatz des Transaktionsbetrags. Die genaue Gebühr hängt von der verwendeten Währung und Zahlungsmethode ab. Im Gegensatz dazu erhebt PayPal eine Gebühr von 4,99 USD für alle Überweisungen und eine Gebühr von 870,53 EUR für alle Überweisungen über 33,83 EUR.

Wechselkurse

Wise verwendet den echten Wechselkurs und erhebt eine niedrige, transparente Gebühr. Das bedeutet, dass Sie im Vergleich zu PayPal mehr Geld für Ihre Überweisung erhalten.

Wenn Sie beispielsweise Geld aus den USA nach Europa senden, erhalten Sie mit Wise im Vergleich zu PayPal zusätzliche 3-4% des Wertes Ihrer Überweisung.

Wise hat auch viel niedrigere Währungsumrechnungsgebühren als PayPal. Während PayPal beispielsweise 5% des Überweisungsbetrags zuzüglich einer Gebühr für internationale Überweisungen in Fremdwährungen berechnet, sind die Gebühren von Wise gering.

Übertragungsgeschwindigkeit

Wise-Transaktionen erfolgen in 20% der Zeit sofort und jedes zweite Mal bis zu maximal zwei Tagen.

Im Vergleich dazu können PayPal-Transaktionen bis zu fünf Tage oder länger dauern. Wise bietet auch schnellere Bearbeitungszeiten für internationale Überweisungen, wobei einige Überweisungen nur Minuten statt Tage dauern.

Darüber hinaus ermöglicht Ihnen Wise, Ihr Geld in Echtzeit zu verfolgen und benachrichtigt Sie, wenn Ihr Geld am Zielort ankommt.

PayPal bietet mehr Optionen für den Geldtransfer international als Wise. Allerdings sind die Überweisungskosten von PayPal zuzüglich einer Gebühr mit 5% des Überweisungswerts hoch, was es zu einer teuren Option für den Geldversand ins Ausland macht.

Unterstützte Länder und Währungen

PayPal wird in mehr als 200 Märkten weltweit akzeptiert, während Wise in über 70 Ländern verfügbar ist. Wenn Sie also Geld ins Ausland senden möchten, ist PayPal möglicherweise die bessere Option.

Wise hat gegenüber PayPal die Nase vorn, da es mehr Währungen unterstützt und in mehr Ländern tätig ist – mit über 50 Währungen im Vergleich zu PayPals 24.

Sicherheit

Beide Unternehmen nutzen sichere Verschlüsselungstechnologie, um Benutzerdaten und Transaktionen zu schützen. Wise wird im Vereinigten Königreich von der Financial Conduct Authority (FCA) reguliert, während PayPal vom Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) reguliert wird.

Wise bietet eine Zwei-Faktor-Authentifizierung für zusätzliche Sicherheit, während PayPal eine Reihe von Sicherheitsmaßnahmen wie Kontoüberwachung, Betrugsschutz und Streitbeilegung bietet.

Darüber hinaus können Benutzer mit Wise ein Ausgabenlimit für ihre Überweisungen festlegen, was dazu beitragen kann, nicht autorisierte Transaktionen zu verhindern.

Zusatzleitungen

PayPal bietet zusätzliche Dienste wie Zahlungsabwicklung und Online-Checkout-Lösungen an, was Wise nicht bietet.

Andererseits bietet Wise ein Mehrwährungskonto an, das es Benutzern ermöglicht, problemlos Geld in mehreren Währungen zu halten und zu verwalten und internationale Zahlungen zu tätigen.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Wise im Allgemeinen besser für Privatpersonen und Unternehmen geeignet ist, die bei internationalen Überweisungen Geld sparen möchten.

Gleichzeitig ist PayPal besser für diejenigen geeignet, die schnelle, bequeme Transaktionen und zusätzliche Dienstleistungen suchen. Letztendlich hängt die Wahl zwischen TransferWise und PayPal von Ihren spezifischen Bedürfnissen und Prioritäten ab.

Ist PayPal billiger als klug?

Auch wenn es verlockend ist zu glauben, dass ein bekannter Dienst wie PayPal die günstigere Option sein könnte, ist das nicht immer der Fall.

Normalerweise erhebt PayPal eine Transaktionsgebühr von satten 2,91 TP3T + $0,30 für Inlandszahlungen in den USA, ohne Berücksichtigung des versteckten Wechselkursaufschlags.

Im Gegensatz zu PayPal bietet Wise eine transparente Gebührenstruktur und wird oft als die insgesamt günstigere Option angepriesen. Es fallen keine jährlichen oder monatlichen Gebühren an, was eine fantastische Neuigkeit für diejenigen ist, die ihren Dienst nur gelegentlich nutzen.

Anstatt wie bei PayPal eine feste Gebühr pro Transaktion zu erheben, gibt es eine gestaffelte Preisstruktur, die hauptsächlich auf dem zu überweisenden Betrag und dem Zielland basiert.

Sie senden beispielsweise $200 aus den USA nach Großbritannien. Bei Wise zahlen Sie nur etwa $3 an Überweisungsgebühren. Im Gegensatz dazu könnten Sie bei PayPal am Ende bis zu $8 an Gebühren zahlen, einschließlich Wechselkursaufschlag.

Denken Sie daran, dass die Kosten abhängig von der Währung, die Sie umtauschen, und der Lage Ihres Ziellandes variieren können. Machen Sie also immer Ihre Hausaufgaben, bevor Sie einsteigen.

Was ist bei Auslandsüberweisungen günstiger: PayPal oder Wise?

Wenn es um internationale Überweisungen geht, Weise nimmt den Kuchen. Mit einer transparenten Gebührenstruktur und einem günstigeren Wechselkurs übertrifft Wise PayPal in puncto Kosteneffizienz.

Im Gegensatz zu PayPal, das eine Gebühr von 2,91 TP3T bis 5% erhebt und eine hinter den Kulissen versteckte Währungsumrechnungsgebühr von 2,51 TP3T bis 3% beinhaltet, verwendet Wise die Mittelkurs des Marktes ohne Aufschläge. Darüber hinaus erheben sie für ihre Dienste nur eine geringe volumenabhängige Gebühr.

Daher ist Wise Ihre günstigste Option, wenn Sie nach einer erschwinglichen Lösung für Ihre internationalen Geldtransfers suchen.

Die 5 besten Alternativen zu Wise

In den letzten Jahren sind verschiedene Anbieter von Geldtransferdiensten entstanden. Unter diesen nimmt Wise seinen eigenen einzigartigen Platz ein. Möglicherweise suchen Sie jedoch aus verschiedenen Gründen nach Alternativen zu Wise. Deshalb präsentieren wir hier die Top 5 Alternativen zu Wise.

1. PayPal

Trotz der hohen Gebühren, die oft ein Knackpunkt sind, Paypal ist nach wie vor eine der beliebtesten Optionen auf der ganzen Welt.

Es ist in mehr als erhältlich 200 Länder und unterstützt über 25 Währungen. Wenn Geschwindigkeit für Sie Priorität hat und Ihr Empfänger bereits über ein Paypal-Konto verfügt, ist dies möglicherweise die beste Option.

2. Revolut

Revolution bietet verschiedene Dienste wie Ausgabenanalysen, integrierte Budgetierungstools, Kryptowährungsunterstützung und kostenlose Banküberweisungen in vielen Währungen (vorbehaltlich eines jährlichen Limits).

Es bietet auch eine selten genutzte Funktion: Halten und Eintauschen 28 Währungen in der App selbst, die sich von der Konkurrenz abhebt.

3. OFX

OFX eignet sich am besten für Unternehmen und Online-Verkäufer, da es auch großvolumige Überweisungen verarbeiten kann niedrige Gebühren.

Darüber hinaus werden lokale Bankdaten für länderspezifische Zahlungen bereitgestellt, beispielsweise ein USD-Globalwährungskonto für US-Märkte.

4. WorldRemit

Genau wie der länderübergreifende Support von Wise, WorldRemits Die Operationen erstrecken sich über 150 Länder um die Welt.

Neben Banküberweisungen können Sie damit auch Prepaid-Handys aufladen oder Überweisungen zur Bargeldabholung versenden.

5. Währungsfair

Währungsfair zeichnet sich durch seinen einzigartigen Ansatz aus – ein Peer-to-Peer-Währungsumtauschsystem, das es den Benutzern ermöglicht, ihren eigenen Wechselkurs unterhalb des Interbankenkursniveaus festzulegen, was große Einsparungen bedeuten kann.

Ein wichtiger Faktor, den Sie bei der Auswahl Ihres Geldtransferdienstes berücksichtigen sollten, ist das Ziel Ihrer Transaktion.

Wenn Sie beispielsweise eine große internationale Überweisung durchführen möchten, OFX könnte aufgrund der niedrigeren Gebühren eine gute Wahl sein auf größere Beträge.

Wenn Sie jedoch häufig kleine Beträge versenden müssen, könnten Optionen wie Revolut oder CurrencyFair aufgrund ihrer wettbewerbsfähigen Tarife und benutzerfreundlichen Apps nützlich sein.

FAQs zu Wise vs. PayPal

Schlussfolgerung

In diesem Wise vs. PayPal-Blog haben wir die Gebühren, Übertragungsgeschwindigkeiten, unterstützten Währungen, Länder, Sicherheitsmaßnahmen und Zusatzdienste beider Unternehmen verglichen.

Während PayPal von Händlern allgemein anerkannt und akzeptiert wird, bietet Wise bessere Wechselkurse und niedrigere Gebühren für internationale Überweisungen.

Letztendlich hängt die Wahl zwischen PayPal und Wise von Ihren spezifischen Bedürfnissen und Prioritäten ab.

Ganz gleich, ob Sie nach einer Plattform mit weit verbreiteter Akzeptanz suchen oder nach einer, die das beste Preis-Leistungs-Verhältnis bietet, sowohl PayPal als auch Wise haben einzigartige Vor- und Nachteile.

Daher ist es wichtig, Ihre Optionen sorgfältig abzuwägen und die Plattform auszuwählen, die Ihren Anforderungen am besten entspricht.