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    Public Service Loan Forgiveness Employment Certification

    Public Service Loan Forgiveness forgives the remaining federal student loan balances of borrowers who meet certain requirements. Use this form to keep track of your eligibility.
    Updated: April 10, 2015

    Public Service Loan Forgiveness (PSLF) encourages borrowers to go into public service or the nonprofit sector by forgiving their federal student loan balance after 120 eligible payments made while working full time with an eligible employer.

    Your employer can complete this form each year to help you track your eligibility for forgiveness. However, it is ultimately up to you to prove that you worked full time in an eligible job for the full 10 years. You can either send in the completed certification form each year to your loan servicer or you can keep it in your personal files—just don't lose it!

    Eligible Loans

    Non-defaulted loans made in the Direct Loan (DL) program are eligible. These include:

    • Direct subsidized Stafford loans
    • Direct unsubsidized Stafford loans
    • Direct PLUS loans
    • Direct Consolidation loans

    Perkins loans and some health professions and nursing loans are also eligible if consolidated into the DL program.

    Student loans in the Federal Family Education Loan Program (FFELP) are not eligible for forgiveness unless you consolidate them into DL, and no payments made before the consolidation will count toward the 120 needed for forgiveness.

    Defaulted loans can regain PSLF eligibility if they are consolidated out of default or rehabilitated.

    Eligible Payments

    You must make all payments while working full time at an eligible employer. Your 120 payments must be on time, full, and separate, as well as made on or after October 1, 2007, under one of the following repayment programs. (Any combination of payments under these programs would be eligible, and the payments do not need to be consecutive.)

    Keep in mind that the standard 10-year repayment schedule works by splitting your loan amount into 120 equal payments (or 12 payments per year for 10 years). You may not have a balance left to be forgiven if you make most of your 120 payments under the standard 10-year plan unless you make some reduced payments under IBR, ICR, or Pay As You Earn.

    There is an exception for Peace Corps volunteers who receive a transition payment after completing their period of service and AmeriCorps volunteers who received a Segal Education Award after a year of service. If you fit that criteria and used these payments or awards to make a lump sum payment on your eligible loans, those payments will count toward PSLF. You can receive credit for up to 12 qualifying payments; the actual number will be determined by dividing your lump sum payment by your scheduled full monthly payment amount, not to exceed 12 months.

    Eligible Employer

    Forgiveness is employer specific, not job specific. So, anyone working for an eligible employer (from the CEO to the secretary) who meets all the other criteria is eligible. To qualify, the employer must be one of the following kinds of organizations:

    • Tax-exempt nonprofits under 501(c)(3) of the IRS tax code
    • Government, including federal, state, local, and tribal agencies, the military, and law enforcement
    • Tribal colleges or universities
    • Public child or family services agencies
    • AmeriCorps or the Peace Corps
    • A not-for-profit organization that provides one of the following public services:
      • Public safety or emergency management
      • Public interest law services
      • Early childhood education
      • Public service for individuals with disabilities and the elderly
      • Public health
      • Public education, including school-based educational services
      • Public and school-based libraries

    You cannot work for a labor union or partisan political organization. You may work for an organization that provides religious instruction, worship services, or proselytizing if your job functions do not include these activities.

    What You'll Need

    Your employer will need to complete this form each year to help you track your eligibility for forgiveness.

    Note: This form isn't required for PSLF; however, it is ultimately up to you to prove that you worked full time in an eligible job for the full 10 years. Most employers will not keep employment records for more than a few years—so having your employer complete this form annually gives you a record of your full-time employment with an eligible employer.

    Where To Send This Form

    Submit this form to your servicer (the company that sends you the bills). If you don’t know who that is, you can go to the National Student Loan Data System (NSLDS®) to find out.

    Note: Your servicer may change after you file this form, because the U.S. Department of Education has assigned one servicer FedLoan Servicing (PHEAA) to work with all Public Service Loan Forgiveness candidates.

    Download Now

    Certificado de trabajo para condonación de préstamos por servicio público

    Public Service Loan Forgiveness forgives the remaining federal student loan balances of borrowers who meet certain requirements. Use this form to keep track of your eligibility.
    Actualizado: 10 abril 2015

    ¿Para qué sirve?

    La Condonación de préstamos por servicio público (PSLF, por sus siglas en inglés) alienta a los prestatarios a trabajar en servicios públicos o el sector sin fines de lucro al condonar su saldo de préstamo estudiantil federal después de 120 pagos elegibles realizados mientras trabaja a tiempo completo con un empleador elegible.

    Tu empleador puede llenar este formulario todos los años para ayudarte a darle seguimiento a tu elegibilidad para la condonación.

    Sin embargo, en última instancia es decisión tuya si deseas demostrar que trabajaste a tiempo completo en un trabajo elegible por los 10 años completos.

    Puedes enviar a tu administrador de préstamos el formulario de certificación lleno todos los años o puedes guardarlo en tus archivos personales. ¡Pero no lo pierdas!

    Préstamos elegibles:

    Los préstamos que no tienen incumplimiento de pago realizados en el programa Direct Loan (DL) son elegibles.

    Estos incluyen:

    • Préstamos directos Stafford con subsidio
    • Préstamos directos Stafford sin subsidio
    • Préstamos Direct PLUS
    • Préstamos de consolidación directa

    Los préstamos Perkins y algunos préstamos para enfermería y profesiones de la salud también son elegibles si se consolidaron dentro del programa DL.

    Los préstamos estudiantiles dentro del Programa Federal de Préstamos para la Educación de la Familia (FFELP, por sus siglas en inglés) no son elegibles para condonación a menos que los consolides en DL, además los pagos realizados antes de la consolidación no contarán para los 120 pagos requeridos para la condonación.

    Pagos elegibles:

    Debes realizar todos los pagos mientras trabajas tiempo completo para un empleador elegible.

    Tus 120 pagos deben ser a tiempo, completos y por separado, también deben haberse realizado antes del 1 de octubre de 2007 o en esa fecha, bajo uno de los siguientes programas de devolución.

    (Cualquier combinación de pagos bajo estos programas es elegible y no es necesario que los pagos sean consecutivos).

    • Devolución basada en ingresos (IBR)
    • Devolución Basada en los ingresos
    • Devolución Sujeta a Ingresos (ICR)
    • Devolución Sujeta a Ingresos
    • Devolución Según Sus Ingresos
    • Plan de Pago Según Sus Ingresos
    • Devolución Estándar a 10 años
    • Plan de Devolución Estándar

    Debes tener en cuenta que el plan de la devolución estándar a 10 años funciona dividiendo el monto de tu préstamo en 120 pagos iguales (o 12 pagos por año, durante 10 años).

    Es posible que no te quede un saldo que condonar si haces la mayoría de tus 120 pagos bajo el plan estándar a 10 años, a menos que hagas algunos pagos reducidos bajo IBR, ICR o el Plan de Pago Según sus Ingresos.

    Empleador elegible: La condonación depende del empleador, no del trabajo.

    Así que cualquier persona que trabaja para un empleador elegible (desde un Director General hasta un secretario) que cumpla con todos los otros requisitos es elegible.

    Para calificar, el empleador debe ser uno de los siguientes tipos de organizaciones

    Organizaciones sin fines de lucro exentas de impuestos bajo la sección 501(c)(3) del código de impuestos del IRS

    El gobierno, incluidos organismos federales, estatales, locales e indígenas, las fuerzas armadas y del orden público

    Centros universitarios o universidades indígenas

    Organismos públicos de servicios familiares o infantiles

    El Cuerpo de Paz o AmeriCorps

    Una organización sin fines de lucro que brinde uno de los siguientes servicios públicos:

    Seguridad pública o manejo de emergencias

    Servicios legales en interés público

    Educación en la edad temprana

    Servicio público para individuos con discapacidades y adultos de la tercera edad

    Salud pública

    Educación pública, incluidos los servicios educativos en las escuelas

    Bibliotecas públicas y escolares

    No puedes trabajar para un sindicato obrero, una organización política partidista o una organización que brinde instrucción religiosa, servicios de culto o proselitismo.

    Llama a este número si no estás seguro

    Incierto si tu empresa califica debajo de las categorías anteriores? llama a la línea especial para preguntas de Condonación de préstamos por servicio público del Fedloan Servicing al 1 (855) 265-4038 y hazles saber que estas interesado en determinar si tu empresa es considerada un empleador elegible para esta condonación.

    ¿Qué necesitas?

    Constancia laboral en una de las áreas mencionadas anteriormente.


    Es posible que tu administrador de préstamos cambie a Fedloan Servicing después de presentar este formulario, ya que el Departamento de Educación asignó a un administrador de préstamos para que trabaje con todos los candidatos para la Condonación de préstamos por servicio público.

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