Payoneer To Wise [أرسل الأموال من Payoneer إلى Wise في عام 2023]

في الاقتصاد العالمي اليوم ، تزداد شعبية المعاملات عبر الإنترنت. مع ظهور العمل المستقل والتجارة الإلكترونية ، يحتاج الناس في جميع أنحاء العالم إلى طريقة سريعة وآمنة لإرسال المدفوعات واستلامها.

Payoneer و Wise هما خياران شائعان لتحويل الأموال الدولي. بينما يقدم كلا النظامين خدمات مماثلة ، قد يرغب المستخدمون في ربط حسابات Payoneer و Wise الخاصة بهم للاستفادة من الميزات الفريدة لكل نظام أساسي.

في هذه المدونة ، سنناقش كيفية ربط Payoneer بـ Wise وفوائد القيام بذلك.

ما هي بايونير؟

بايونير هي شركة خدمات مالية تقدم خدمات عبر الإنترنت تحويل المال وحلول الدفع الرقمية للأفراد والشركات في جميع أنحاء العالم.

تأسست في 2005 ، أصبحت Payoneer بديلاً شائعًا لـ بنك تقليدي التحويلات ، خاصة بالنسبة للموظفين المستقلين والبائعين عبر الإنترنت وغيرهم من المهنيين الذين يعملون عن بُعد أو دوليًا.

تشمل خدمات الشركة المدفوعات عبر الحدود وتمويل رأس المال العامل وتحويل العملة.

تقدم Payoneer خدمات في أكثر من 200 دولة وتدعم أكثر من 150 عملة ، مما يجعلها خيارًا مرنًا ومريحًا للأفراد والشركات التي تحتاج إلى إرسال واستقبال الأموال على مستوى العالم.

تشتهر Payoneer أيضًا بواجهة سهلة الاستخدام وأسعار صرف تنافسية ودعم عملاء ممتاز ، مما ساعدها على اكتساب سمعة طيبة كحل دفع موثوق وجدير بالثقة.

ما الحكيم؟

حكيم (المعروفة سابقًا باسم TransferWise) هي شركة تكنولوجيا مالية متخصصة في الشؤون الدولية تحويل الأموال.

تأسست Wise في عام 2011 ، وأصبحت خيارًا شائعًا للأفراد والشركات الذين يحتاجون إلى إرسال الأموال واستلامها عبر الحدود. تشمل خدمات الشركة صرف العملات ، حسابات متعددة العملات، وبطاقات الخصم.

تتمثل إحدى الميزات الفريدة لـ Wise في استخدامه لنموذج نظير إلى نظير لتحويل الأموال ، مما يساعد على تقليل التكاليف وزيادة السرعة مقارنة بالتحويلات المصرفية التقليدية.

تقدم Wise خدمات في أكثر من 80 دولة وتدعم أكثر من 750 مسارًا للعملة ، مما يجعلها خيارًا متعدد الاستخدامات ومناسبًا للأفراد والشركات الذين يحتاجون إلى إرسال الأموال واستلامها على مستوى العالم.

تشتهر الشركة أيضًا بتسعيرها الشفاف ، وعادة ما يكون أقل من البنوك التقليدية ومقدمي الدفع الآخرين ، والتزامها بأمن العملاء وخصوصيتهم.

كيف تربط بين Payoneer و Wise؟

يعد ربط حسابات Payoneer و Wise الخاصة بك عملية مباشرة تتضمن بضع خطوات بسيطة:

• قم بتسجيل الدخول إلى حساب Payoneer الخاص بك وانقر فوق علامة التبويب "سحب".
• انقر فوق "إلى حساب البنك" الخيار وحدد "إضافة جديد.
• أدخل تفاصيل حسابك المصرفي في Wise ، بما في ذلك اسم المالك ورقم IBAN أو رقم الحساب ورمز SWIFT / BIC.
• بمجرد إدخال تفاصيل حساب Wise المصرفي الخاص بك ، انقر فوق الزر "التالي" لمراجعة المعلومات وتأكيدها.
• سيرسل Payoneer إيداعين صغيرين إلى Wise الخاص بك حساب في غضون 1-2 أعمال أيام.
• بعد استلام الإيداعات ، انتقل إلى حساب Payoneer الخاص بك وحدد علامة التبويب "سحب".
• انقر فوق الخيار "إلى حساب مصرفي" ، واختر حسابك الحكيم ، وأدخل مبلغ الإيداع.
• لربط حساب Wise الخاص بك بحساب Payoneer الخاص بك ، يرجى النقر فوق الزر "تحقق".

فوائد ربط Payoneer بالحكمة

يوفر ربط حسابات Payoneer و Wise الخاصة بك العديد من المزايا ، بما في ذلك:

• رسوم أقل: تقدم Wise رسومًا أقل من البنوك التقليدية ، مما يجعلها خيارًا جذابًا للتحويلات المالية الدولية. من خلال ربط حساب Payoneer الخاص بك بحساب Wise ، يمكنك الاستمتاع بهذه الرسوم المنخفضة عند تحويل الأموال بين الحسابين.
• تحويلات أسرع: يستخدم الحكيم المحلي حسابات بنكية لتحويل الأموال، مما يعني أنه يمكن تحويل أموالك بسرعة أكبر مما لو كنت تستخدم البنوك التقليدية. يمكن أن يكون هذا مفيدًا بشكل خاص إذا كنت بحاجة إلى إرسال الأموال أو تلقيها بسرعة.
• عملات متعددة: يدعم كل من Payoneer و Wise العديد من العملات ، مما يعني أنه يمكنك تحويل الأموال بالعملة التي تختارها. يمكن أن يكون هذا مفيدًا إذا كنت تقوم بتحويل الأموال بشكل متكرر بعملات مختلفة.
• سهل الاستخدام: لدى كل من Payoneer و Wise منصات سهلة الاستخدام وسهلة الاستخدام ، مما يسهل عليك إدارة أموالك وتحويل الأموال بين الحسابين.
• موثوق: Payoneer و Wise شركتان مرموقتان في السوق منذ عدة سنوات. من خلال ربط حساباتك ، يمكنك التأكد من أن أموالك آمنة وأن تحويلاتك ستتم معالجتها بكفاءة.

مقارنة الرسوم: Payoneer Vs Wise

يعد فهم هيكل الرسوم أمرًا بالغ الأهمية عند اختيار منصة لمعالجة معاملاتك الدولية.

هنا ، بحثنا في مقارنة الاختلافات في رسوم المعاملات ومعدلات التحويل والمزيد بين Payoneer و Wise حتى تتمكن من اتخاذ قرار مستنير.

رسوم التحويل

بايونير تفرض على عملائها في المقام الأول نوعين من الرسوم: رسوم المعاملات لتلقي المدفوعات ورسوم السحب أثناء الوصول إلى الأموال.

تتقاضى Payoneer 3% من المبلغ الإجمالي لقبول المدفوعات عبر بطاقة إئتمان المدفوعات ، بينما لتلقي المدفوعات من خلال eCheck (بالدولار الأمريكي) ، فإنه يفرض 1% من المبلغ الإجمالي.

على الجانب الآخر، حكيم يستخدم نهجًا مختلفًا قليلاً عن طريق فرض رسوم على أساس النسبة المئوية إلى جانب الرسوم الثابتة على معاملات معينة.

تختلف هذه الرسوم الثابتة بشكل كبير من زوج عملات إلى آخر ؛ يعتمد ما تدفعه على المكان الذي ترسل فيه الأموال وبأي عملة.

لتوضيح:

• استلام $1000 عبر بطاقة الائتمان:
• بايونير = $30
• حكيم = يختلف
• استلام $1000 عبر eCheck (دولار أمريكي):
• بايونير = $10
• حكيم = يختلف

أسعار التحويل

منطقة واحدة فيها حكيم تبرز هو نهجها لأسعار الصرف. على عكس معظم المنصات الأخرى ، توفر Wise لعملائها سعر السوق المتوسط ، وسعر الصرف الحقيقي الذي تراه على Google أو XE ، بدون ترميز مخفي.

تعمل هذه الشفافية على تبسيط حساب التكلفة وتوفر مدخرات كبيرة ، خاصة إذا كنت تتعامل مع مبالغ كبيرة أو معاملات متكررة.

بينما تروج Payoneer أيضًا لمعدلات تنافسية ، عادةً في حدود 2% أعلى من متوسط السوق اعتمادًا على ظروف السوق وطرق الدفع ، فإنها تفتقر إلى الشفافية مقارنة بالحكيم.

قيمة المال

يعتمد تقييم النظام الأساسي الذي يقدم قيمة أفضل مقابل المال بشكل أساسي على احتياجاتك المحددة كعميل ، مثل البلدان المشاركة في التحويلات الخاصة بك ، والعملات التي يتم التعامل معها ، وتكرار المعاملات وما إلى ذلك.

قد يكون الحكيم هو أفضل رهان لك إذا كانت الشفافية في التكلفة وتكاليف التحويل المنخفضة أساسية بالنسبة لك.

إذا كنت تتعامل في الغالب مع بطاقة إئتمان المدفوعات أو الشيكات الإلكترونية (بالدولار الأمريكي) ، قد يؤدي انخفاض النسبة المئوية لرسوم Payoneer إلى تحقيق وفورات كبيرة على الرغم من الافتقار النسبي للشفافية.

كيفية إرسال الأموال من payoneer إلى الحكيم

يمكنك اتباع هذه الخطوات لتحويل الأموال من Payoneer إلى Wise:

• قم بتسجيل الدخول إلى حساب Payoneer الخاص بك واختر "سحب" من القائمة الرئيسية.
• اختر "إلى حساب مصرفي" من القائمة المنسدلة.
• حدد حسابك المصرفي Wise من قائمة الحسابات المصرفية المحفوظة ، أو انقر فوق "إضافة جديد" لإضافة حساب جديد.
• أدخل تفاصيل التحويل ، بما في ذلك المبلغ الذي تريد التحويل والعملة التي تريد التحويل بها.
• راجع تفاصيل المعاملة ، بما في ذلك رسوم التحويل وسعر الصرف ، وانقر على "إرسال" لبدء التحويل.
• انتظر حتى تتم معالجة النقل. اعتمادًا على المبلغ والعملة ، قد يستغرق التحويل بضع ساعات أو ما يصل إلى يومي عمل للوصول إلى حساب Wise الخاص بك.

هل من الآمن ربط Payoneer بالحكمة؟

يعد ربط Payoneer الخاص بك بـ Wise آمنًا وآمنًا بشكل عام. تعتبر كل من Payoneer و Wise من مقدمي خدمات الدفع ذوي السمعة الطيبة والتي تنظمها السلطات المالية في بلدانهم.

يستخدمون تدابير أمنية متقدمة لحماية بيانات المستخدم والمعاملات. عندما تربط حساب Payoneer الخاص بك بحساب Wise ، فإن ملف المعلومات الشخصية والمالية يتم تشفيرها وتخزينها بشكل آمن.

يتوافق كل من Payoneer و Wise مع معايير الصناعة لحماية البيانات ، مثل معيار أمان بيانات صناعة بطاقات الدفع (PCI DSS).

عندما تبدأ التحويل من Payoneer إلى Wise ، تتم مصادقة المعاملة باستخدام بروتوكولات المصادقة متعددة العوامل لمنع الوصول غير المصرح به. هذا يعني أن أموالك ومعلوماتك الشخصية محمية في جميع الأوقات.

كيف تتجنب المزالق الشائعة عند ربط Payoneer بالحكمة؟

عند ربط حساب Payoneer الخاص بك بحساب Wise ، هناك بعض المزالق الشائعة التي يجب أن تكون على دراية بها لتجنب المشكلات المحتملة. إليك بعض النصائح لمساعدتك على تجنب هذه المزالق:

• تحقق من التوافق: قبل ربط حساب Payoneer الخاص بك بحساب Wise ، تأكد من أن حساب Payoneer الخاص بك متوافق مع Wise. تحقق لمعرفة ما إذا كان كل من Payoneer و Wise يدعمان بلدك وعملتك.
• تحقق من معلومات حسابك: عند ربط حساب Payoneer الخاص بك بحساب Wise ، من الضروري التأكد من أن معلومات حسابك دقيقة ومحدثة. تحقق جيدًا من تفاصيل حسابك المصرفي وبياناتك الشخصية لتجنب الأخطاء أو التأخير في معالجة المعاملات.
• مراجعة الرسوم وأسعار الصرف: تقدم Wise أسعار صرف تنافسية ورسومًا أقل من البنوك التقليدية ، ولكن قد تظل الرسوم مرتبطة بالتحويل. راجع الرسوم وأسعار الصرف بعناية لفهم التكلفة الإجمالية للتحويل قبل البدء فيه.
• السماح بوقت المعالجة: تعتبر التحويلات الحكيمة بشكل عام أسرع من التحويلات المصرفية التقليدية ولكنها لا تزال تتطلب بعض وقت المعالجة. تأكد من السماح بوقت المعالجة هذا عند التخطيط لعملية التحويل ، خاصةً إذا كانت الأموال متاحة في تاريخ محدد.
• احترس من الحيل: كما هو الحال مع أي معاملة مالية ، هناك دائمًا خطر الاحتيال. كن حذرًا من رسائل البريد الإلكتروني غير المرغوب فيها أو طلبات المعلومات الشخصية ، وابدأ عمليات النقل من خلال القنوات الرسمية فقط.

كيفية تعظيم أرباحك مع Payoneer والحكمة

يمكن أن يكون تعظيم أرباحك مع Payoneer و Wise طريقة رائعة لتوفير المال على التحويلات الدولية وتحقيق أقصى استفادة من أرباحك. فيما يلي دليل شامل حول كيفية تعظيم أرباحك مع Payoneer و Wise:

ربط حساب Payoneer الخاص بك والحكيم

الخطوة الأولى لتعظيم أرباحك مع Payoneer و Wise هي ربط حساباتك. سيسمح لك ذلك بتحويل الأموال بسرعة بين الحسابين والاستفادة من الرسوم المنخفضة وأسعار الصرف التنافسية.

استخدم العملة الصحيحة

استخدم العملة الصحيحة عند تحويل الأموال بين حسابات Payoneer و Wise الخاصة بك. يمكن أن يؤدي استخدام العملة المحلية إلى تجنب رسوم التحويل والحصول على أفضل سعر صرف.

اختر طريقة التحويل الصحيحة

تتوفر العديد من طرق التحويل عند تحويل الأموال بين Payoneer و Wise ، بما في ذلك التحويل المصرفي وتحويل البطاقة والتحويل المصرفي المحلي. اختر الطريقة الأكثر فعالية من حيث التكلفة والملاءمة لك.

تحسين جدول الدفع الخاص بك

إذا كنت تتلقى مدفوعات منتظمة من خلال Payoneer ، ففكر في تحسين جدول الدفع لتقليل رسوم التحويل. على سبيل المثال ، يمكنك إعداد تحويل شهري بدلاً من تحويل أسبوعي لتقليل الرسوم.

استفد من برامج المكافآت

يقدم كل من Payoneer و Wise برامج مكافآت تتيح لك كسب نقاط أو استرداد نقدي على معاملاتك. سجل في هذه البرامج واستفد من المكافآت لزيادة أرباحك.

مراقبة أسعار الصرف

راقب أسعار الصرف ورسوم التحويل للحصول على أفضل صفقة. يمكنك استخدام الأدوات عبر الإنترنت لتتبع أسعار الصرف ومقارنة الرسوم للعثور على طريقة التحويل الأكثر فعالية من حيث التكلفة.

أسئلة وأجوبة بخصوص Payoneer و Wise

خاتمة

في الختام ، يمكن أن يكون ربط حسابات Payoneer و Wise الخاصة بك طريقة رائعة لإدارة أموالك بكفاءة وفعالية من حيث التكلفة.

من خلال القدرة على تحويل الأموال بسرعة وسهولة بين النظامين الأساسيين ، يمكنك الاستفادة من الرسوم المنخفضة وأسعار الصرف المواتية ، مما يساعدك على زيادة أرباحك وتوفير المال.

في حين أن هناك بعض المخاطر المحتملة التي يجب الانتباه إليها عند ربط حساباتك ، فإن اتباع النصائح وأفضل الممارسات الموضحة في هذا الدليل يمكن أن يضمن عملية تحويل سلسة وناجحة.

سواء كنت مستقلاً أو بائعًا عبر الإنترنت أو تبحث ببساطة عن طريقة أفضل لإدارة أموالك عبر الحدود ، فإن ربط Payoneer الخاص بك بـ Wise يعد خطوة ذكية وقيمة.